Эксперты рассказали, стоит ли сейчас покупать валюту. Эксперты рассказали, стоит ли сейчас покупать валюту Факторы риска для рубля
Несмотря на благоприятные прогнозы финансистов, составленные на 2016-2017 года, экономика России далека от идеала. Мировой кризис, значительные колебания курса валют и санкции наносят ей серьезный удар. Экономическая нестабильность и медленный подъем рубля вынуждают общественность откладывать сбережения в евро. Эта денежная единица славится своими стабильно высокими показателями. А недавние прогнозы экспертов показали, что в 2018 году (в первой половине) курс евро в России будет расти. Этот факт подтвердил и Сбербанк РФ. Но сохранится ли эта тенденция?
Причины нестабильности евро
Прогнозы специалистов сбываются где-то на 67-82%. Более точно сказать, как поведет себя валюта достаточно сложно, особенно если сценарий составляют на продолжительный период - год-два. Почему? Все просто. В случае с европейской валютой ее колебания напрямую зависят от спроса на доллар - стабилизация одной единицы приводит к падению или замедлению роста другой. Они взаимосвязаны между собой, поэтому схема работает в обоих направлениях. Но рост американской денежной единицы - не единственная причина скачков евро.
Эксперты составляют прогноз курса евро на 2018 год, опираясь на положение экономики в странах Евросоюза. Важна и культурная, и социальная, и политическая ситуация в границах этих государств, ведь для проведения финансовых операций и расчетов они используют именно ее. Значит, напряженная политическая обстановка в одном из государств Евросоюза приведет к потере позиций денежной единицей. Так ситуация обстоит в мире и Европе.
Что же происходит с европейской валютой в России. Она в последнее время стремительно дорожала. Причины тому:
- санкции, наложенные на государство Евросоюзом;
- подорожание топлива, цена которого возросла на 11-14.5%;
- спад экспорта нефти на запад, как следствие ее удешевление;
- предшествующая инфляция;
- состояние экономики России и пр.
До тех пор, пока существуют санкции, препятствующие свободной торговле, говорить о стабильности курса евро не приходится. Цена за 100€ будет непомерно высока. До тех пор, пока Россия не восстановит стабильные и регулярные поставки нефти на запад, прогнозирования курса будет отличаться от действительности.
Какие прогнозы на 2018 составляют эксперты правительства?
Ведущие экономисты России и Минфин не пророчат в будущем резких изменений к худшему. Несмотря на то, то точный сценарий развития курса предложить крайне сложно, по мнению аналитиков и чиновников, стоимость валюты Евросоюза будет колебаться в пределах 43-45 рублей. Но такой цены на финансовом рынке не было уже более 5 лет. Столь позитивный сценарий развития не вызывает доверия, особенно если изучить таблицы поведения евро по месяцам, которые уже выложили на своих страницах крупные банки России.
Эксперты, работающие в Сбербанке, прогнозируют следующий сценарий.
Прогноз аналитиков Сбербанка, представленный в таблице, показывает, что в 2018 году курс евро будет по-прежнему нестабильным. Цена за 1€ в первые месяцы будущего года возрастет до границ в 85-90 рублей. При этом грядущие события в мире «намекают», что и эта цифра далеко не предел. Основной новостью августа-сентября 2017 года стал рассматриваемый вопрос о выходе Англии из ЕС. Если исключение осуществится (больше половины британцев проголосовало за выход страны из Евросоюза), о стабильности цены на валюту ЕС говорить не придется.
Но все-таки аналитики ЦБ РФ строят оптимистические сценарии, предполагая скорейшее завершение кризисной обстановки на валютном рынке. Отсюда и такие низкие цифры на евро на период 2018 года, которые аналитики министерства озвучили в надежде, что нефть к середине будущего года подорожает - ожидается поднятие цены до 80 долларов за баррель. Но аналитики независимых агентств России предлагают следующие прогнозы по нефти на будущий год.
Согласно таблице, максимальное подорожание, которого стоит ожидать в самом начале года, - 60-65 за баррель.
Чего ожидать: роста и снижения стоимости евро?
Мнение независимых экспертов и экономистов расходятся. Расхождения в сценариях составляют до 5-12 рублей. Многие зарубежные эксперты полагают, что курс ЕС валюты поднимется к середине 2018 года к отметке в 100 рублей. Такая цифра объясняется тем, что российскую экономику в ближайшие месяцы поднять не удастся из-за действующих санкций и снижения уровня экспорта товаров. Хотя не все западные специалисты пророчат такой скачок. Аналитики одного из крупнейших банковских холдингов США - Morgan Stanley - не видят причин для подъема евро выше отметки в 80 рублей. Таков их последний прогноз, основанный на темпах роста экономики России. В 2018 году рост составит не менее 1.78%.
Несмотря на разногласия в цифрах, и российские, и зарубежные аналитики и экономисты убеждены, что декабрь 2017 года и январь будущего года будут месяцами активного роста евро в РФ. Финансовые эксперты отмечают, что резких скачков курса не предвидится, но предупреждают о возможном снижении стоимости, если России удастся восстановить реализацию нефти по более высокой цене. Но все-таки полагаться на точность предлагаемых ими сценариев не стоит.
Просматривая свежий аналитический сценарий, советуют учитывать ситуацию в стране и мире, в частности в ЕС. Экономисты рекомендуют тем, кто уже скопил определенную сумму в евро, не менять ее в ближайшее время. А тем россиянам, которые хотели бы купить валюту, разумнее дождаться спада цены. Она по прогнозам предвидится в ноябре 2017 года (незначительное снижение стоимости - на 2.4%) и с сентября 2018 года.
Эксперты и чиновники продолжают обсуждать вопрос — в какой валюте лучше хранить деньги в 2018 году. В правительстве и Центробанке подчеркивают выгодность сбережений в рублях, что связано с замедлением инфляции. Эксперты отмечают нестабильность евро и ожидаемый рост курса доллара.
В следующем году произойдет очередное изменение трендов на валютном рынке. Эксперты ожидают значительные курсовые колебания, связанные с политическими и экономическими факторами. Данные тенденции стоит учитывать при выборе валюты для формирования сбережений, рекомендуют аналитики.
Доллар
Американская валюта сохранит положительную динамику, считают эксперты. Макроэкономические показатели экономики США свидетельствуют об ожидаемом оживлении экономического роста и сокращении безработицы. В результате ФРС сможет продолжить увеличение ключевой ставки, что будет способствовать укреплению доллара.
Фактором неопределенности для доллара остается будущая политика Дональда Трампа. В первую очередь под вопросом остается будущий формат торговых отношений с Китаем. Непредсказуемая политика американского президента оказывает давление на позиции доллара.
Евро
Основной проблемой евро остается нестабильность, которая будет отпугивать инвесторов. Экономика еврозоны восстанавливает положительную динамику, однако значительные политические риски могут привести к новому ослаблению европейской валюты. Кроме того, ситуация в банковском секторе остается достаточно напряженной.
Оптимистичный сценарий для евро предполагает существенное укрепление по отношению к остальным валютам. Успешное окончание выборов во Франции и Германии, а также урегулирование спорных вопросов, связанных с Brexit, станут драйверами роста для европейской валюты.
Рубль
Российская валюта будет привязана к трендам нефтяного рынка. Повышение нефтяных котировок позволит укрепить позиции рубля к доллару и евро. Однако эксперты не исключают обратный сценарий, который предполагает существенное снижение цен на «черное золото».
Среди положительных факторов эксперты отмечают снижение темпов инфляции, что значительно увеличивает выгодность сбережений в рублях. Кроме того, правительство разработало новые инструменты, которые помогут увеличить отдачу от вложений.
Учитывая данные тенденции, эксперты предложили свои ответы на вопрос «в чем лучше держать сбережения в 2018 году».
В какой валюте хранить деньги в 2018 году
Глава ЦСР Алексей Кудрин предлагает использовать дифференцированный подход при выборе валюты для сбережений. Распределение между рублем, долларом и евро должно быть равномерным, считает Кудрин. Кроме того, эффективным инструментом для инвестиций являются «народные» государственные облигации. В таком случае среднегодовая доходность сбережений достигнет 8-9%.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина считает рубль наиболее безопасной валютой в 2018 году. Показатели инфляции продолжают снижаться, что сохраняет сбережения от обесценивания. Кроме того, депозитные ставки в банках значительно превышают индекс инфляции. В результате рублевые вклады будут приносить дополнительную выгоду.
Представитель GLOBAL FX Сергей Мельников подчеркивает неустойчивость европейской валюты на фоне осложнения ситуации в банковском секторе. В результате будущее европейской валюты остается неопределенным. При этом доллар сохраняет значительный потенциал для укрепления. В скором будущем ФРС продолжит повышать учетную ставку, что положительно отразится на динамике курса доллара.
Главным риском для рубля, по мнению экспертов, остается потенциальная девальвация. Согласно прогнозам Минэкономразвития, курс доллара в следующем году вырастет до 70 руб./долл. В результате российская валюта потеряет до 20% стоимости. При этом сохраняется риск более масштабной девальвации, если цены на нефть продемонстрируют негативную динамику.
Избыток предложения на нефтяном рынке может обвалить цены до 40 долл./барр., предупреждают эксперты. В таком случае курс доллара может вернуться к рубежу 75 руб./долл., что отразится на реальном снижении стоимости рублевых сбережений.
Эксперты предлагают использовать дифференцированный подход. При этом стоит учитывать потенциальное укрепление доллара и нестабильность европейской валюты. В результате наиболее оптимальная модель сбережений: доллар – 40%, евро – 30%, рубль – 30%. Помимо банковского вклада, можно использовать «народные» государственные облигации.
До сих пор на валютном рынке можно наблюдать хаос и нестабильность. Несмотря на то, что власти обещают вывести страну на новый уровень в экономических отношениях, пока говорить не приходится о каких-либо улучшениях.
Конечно же, россияне, а в частности крупные и мелкие бизнесмены пытаются понять, в какой валюте в 2018 году им лучше хранить деньги. На данный вопрос, к сожалению, однозначного ответа нет. Так что мы будем отталкиваться от состояния бюджета и нефтяных котировок. Если вы смогли накопить некую сумму кровно заработанных рублей и хотите перевести их в иностранную валюту, то в нашей статье вы узнаете больше подробностей.
Доллары
Эта валюта издавна считалась самой устойчивой и надежной. Так что жители России не упускали случая все свои сбережения, что имеются, перевести именно в доллары. Надо сказать больше, данная валюта в 2018 году станет еще стабильнее, ведь у нее имеется долгоиграющий козырь в лице новоиспеченного президента Дональда Трампа. Он рассказал, что надо ждать масштабное увеличение расходов из бюджета Америки на инфраструктуру.
Народ уже даже дал свое название такому прогнозируемому росту цен – трампфляция. Если исходить из данный условий, то федеральный резерв перейдет в режим строгой экономии. В свою очередь, это приведет к укреплению американской денежной единицы. Если рубль и вкладывать в 2018 году, то только в доллар. Многие аналитики уверены, что данная валюта еще долго будет удерживать свои лидирующие качества.
Евро
Вокруг европейской валюты ситуация не такая радужная. Хотя еще совсем недавно евро считалось одной из самых стабильных и нерушимых. Эксперты рассказывают, что европейская валюта в 2018 году упадет на несколько делений и даже позволит доллару вырваться вперед.
Только вот данные заявления еще доказать надо, потому что в наше время евро занимает лидирующие позиции на валютном рынке. Продолжают наращивать обороты существующие проблемы в Еврозоне. Тем самым они заставляют нервничать весь бизнес не только Европы, но и близлежащих стран. В банковской сфере разворачивается кризис, который может привести к тому, что страны ЕС не получат достаточного финансирования.
Доллар и евро в 2018 году сравняются в цене. Так что можно предположить, что евро немного обесценится. Например, в 2018 году в январе за одно евро жители России должны будут заплатить 52.4 рубля. А вот за доллар – 54.1 рубль. Как видно, разрыв не такой большой и позволяет выбрать самый оптимальный вариант вложений.
Рубль
В2018 году укрепление национальной валюты предвидится. Только вот рубль будет зависеть от нефтяных котировок. Государство уверено, что в будущем году произойдет долгожданное подорожание черного золота. Тогда и рубль стабилизируется.
В 2018 году нельзя точно сказать, что же будет с рублем. Если нефтяной рынок покажет обратную ситуацию, то рубль окончательно рухнет. Исходя из этого, сказать трудно, что хранить средства лучше в этой валюте, ведь она более изменчива, чем доллар или евро. Тут же не существует гарантии, что в ближайшие несколько дет все ваши деньги не обесценятся.
Фунт стерлингов
Как только Великобритания вышла из ЕС, то постепенно стала приходить в себя и старается регулировать все сферы экономической деятельности для того, чтобы ускорить темпы развития страны. Британская валюта в рассматриваемом периоде сможет устоять от резких колебаний курса. Одновременно с этим, нельзя считать ее до конца стабильной. Так что, перед тем, как вкладывать свою сумму сбережений в эти денежные знаки, подумайте, стоит ли игра свеч.
Китайские юани
Мы наблюдаем за стремительно развивающейся экономикой Китайской республики. Так что некоторые сразу захотели перевести рубли в китайские юани. Конечно же, это государство наращивает мощь с каждым годом, тем самым грозится выйти в лидеры среди стран мира. А вот в 2018 году ее национальная валюта будет немного ослаблена, из-за чего граждане России понесут серьезные убытки в денежном плане.
Какой будет план по сохранению накопленных средств в 2018 году
Если вы накопили нелегким трудом сбережения, и желаете, чтобы они сохранили свою значимость на несколько лет, то придерживайтесь ниже перечисленных стратегий:
- Перевести рубли сразу в несколько валют, при этом остановиться на приоритетной, например, на долларе. Благодаря этому плану вы сможете избежать больших финансовых потерь, если будет заметное падение одной из денежных единиц.
- Выбрать одну валюту для конвертации накопленных средств. В наше время самой оптимальной кажется американская валюта. Только вот вам надо периодически обращать внимание на данные валютного рынка, дабы всегда быть в курсе происходящих перемен. Конечно же, можно держать на рынке кровные деревянные и не заморачиваться с обменом. Только не забывайте про существенные факторы риска, это может быть ошибкой.
В начале каждого нового года авторитетные специалисты не устают давать ответы на часто задаваемый и тревожный вопрос россиян: в какой валюте лучше, а главное безопаснее, хранить свои «честно заработанные», а также какая валюта будем наиболее продуктивной при инвестировании в нее. Не смотря на то, что власти и Центральный Банк России нахваливают перспективы рубля в 2018 году, стоит обратить внимание и на другие аспекты этого вопроса. Рубль действительно начал довольно хорошо бороться со своим обесценивание и чувствовать себя уверенней, но не стоит забывать и об американском долларе, которому эксперты сулят стремительный подъем в 2018 году.
Особое внимание россиянам следует обратить на ситуацию на рынке криптовалюты. В биткоинах последнее время хранить невостребованные средства стало модным, а к тому же еще и больше, чем просто очень выгодным.
В чем лучше хранить деньги в 2018 году: жители Российской Федерации хотят сделать правильный выбор валюты для сбережения своих накоплений
Знаменитая фраза «Храните деньги в сберегательной кассе, если конечно они у вас есть!» из всеми любимой комедии «Иван Васильевич меняет профессию» рекомендовала советским гражданам не хранить наличные средства в доме, а доверить это дело сберегательным кассам. На сегодня для россиян этот вопрос остается не менее актуальным, но еще и добавляется вопрос выбора — в какой же валюте.
Наиболее популярными валютами в нынешнее время среди жителей России являются рубль, американский доллар и евро. У каждой из этих валют есть свои плюсы и минусы. Выбор остается за каждым.
В чем лучше хранить деньги в 2018 году: храним накопления в российских рублях
Председатель Центрального банка Российской Федерации Эльвира Набиуллина настоятельно рекомендует хранить деньги в национальной валюте, поскольку индекс инфляции заметно снизился, а значит, рубль укрепил свои позиции. Но эксперты настаивают на том, что российская валюта очень зависима от цены на нефть. Тут все просто: если нефть дорожает – рубль укрепляется по отношению к иностранным валютам. Но пока предпосылок к подорожанию «черного золота» нет, поскольку на мировом рынке уровень его добычи растет.
Опираясь на мнения финансовых экспертов, на 2018 год в рублях стоит оставить сумму, предназначенную для текущих расходов или какого-то очень крупного приобретения.
В чем лучше хранить деньги в 2018 году: храним накопления в долларах США
Очень длительное время эта валюта была и остается наиболее популярной среди граждан России. В 2018 году доллару пророчат еще большую популярность, поскольку Президент Соединенных Штатов Америки заявил, что его страна планирует в 2018 году увеличить расходы бюджета из-за стремительного развития инфраструктуры. Из этого следует понимать, что федеральный резерв будет придерживаться линии экономии, а доллар станет укрепляться и быть привлекательным для инвестирования.
В чем лучше хранить деньги в 2018 году: храним накопления в евро
Ситуация с евро остается спорной. Его главная проблема заключается в нестабильности из-за выхода Великобритании из Евросоюза. Экономика европейских стран, вроде, и показывает прирост, но тут же остается напряженность в банковском секторе. Все эти факторы не могут положительно влиять на курс их валюты. Это явление только отпугивает инвесторов.
В чем лучше хранить деньги в 2018 году: нетрадиционный способ сбережения накоплений
Все большую популярность на финансовом рынке приобретают криптовалюты. Самые отчаянные россияне могут остановить свой выбор на биткоинах, стоимость которых уже продолжительное время стремится вверх. Как они поведут себя в дальнейшем, никому не известно, и даже популярные эксперты воздерживаются от детальных прогнозов. Преимуществом биткоина является то, что цифровую валюту невозможно подделать, пощупать, она совершенно никаким образом не связана с банками и не зависит от других валют. Учитывая быстрое развитие криптовалюты как мирового платежного средства, ее могут легализировать и в России.
Все финансовые эксперты и аналитики сходятся в одном: если у вас есть, что сберегать, то делайте это в разных валютах, что поможет минимизировать риски потерь, если одна или несколько валют поведут себя непредсказуемо.
Покупать или не покупать валюту
Для того что бы разобраться в этом вопросе, необходимо взвесить все «за» и «против» таких инвестиций. Рассмотрим для начала положительную сторону:
можно вложить в валюту любую имеющуюся сумму, такой способ вложения денег доступен всем;
долгосрочное вложение валюты с большой вероятностью будет работать на вас, из-за роста курса;
валюту можно быстро продать в любое удобное время по рыночной цене.
Все эти преимущества, несомненно, привлекают мелких инвесторов, но не обошлось и без недостатков среди которых:
когда выгоднее всего покупать валюту, с точностью не могут сказать даже профессионалы;
случаи, когда деньги были вложены на пике роста, за которым следовал откат, явление не редкое и предсказать такие моменты заранее практически невозможно, а это чревато финансовыми потерями;
банки всегда продают валюту дороже, чем покупают, что ведёт к неминуемым тратам при конвертации долларов и евро в рубли. Следовательно, любая сделка подразумевает потери, которые нужно будет перекрывать будущим доходом;
не исключены проблемы, при покупке иностранной валюты в нужном количестве у крупных инвесторов;
в 2018 году нельзя быть на 100% уверенным, что купив доллары и евро, вы гарантированно будите иметь стабильную прибыль. Рассчитывать можно разве что на разовое увеличение дохода с вложения;
хранить валюту наличными, неэффективно, так как это уже не инвестиция. Деньги должны работать, а не лежать мёртвым грузом;
нужно заранее продумать, где именно хранить валюту, чтобы не стать жертвой грабителей.
Интересно: Прогноз цен на недвижимость в 2018 году в России: новости на сегодня
Что думают по этому поводу эксперты
Мало просвещённые в подобных делах люди привыкли полагаться на мнение экспертов. Тем более если учитывать неоднозначность ситуации на сегодняшний день. Собственники небольшого капитала находятся в растерянности, не зная как правильно поступить, чтобы не потерять свои кровно заработанные деньги. Стоит ли покупать доллары и евро сейчас? Буквально 1 час назад поступила следующая информация от сторонников вложений в иностранную валюту – они считают, что если инвестиции долгосрочные, то, несомненно, да.
Так как наблюдается постоянный рост валюты по отношению к российскому рублю. Так-то оно так, но если рассматривать размер прибыли, то он несущественен, потому что уровень инфляции значительно выше.
Бывают случаи, когда резкий рост валюты способен перекрыть все издержки, но такое случается редко, да и, как правило, это сопровождается моментальным ростом цен.
Отвечая сегодня на вопрос граждан относительно целесообразности покупки евро и долларов, эксперты в один голос говорят – нет, просто потому что на данный момент, достигнут пик их стоимости. Тому свидетельствует и укрепление рубля.
Как будут развиваться события на валютном рынке в дальнейшем, сказать сложно. В связи с этим, не просвещенным в этом вопросе людям советуют подождать и не торопиться бежать в обменный пункт за иностранной валютой, так как даже эксперты не берут на себя ответственность делать какие-либо прогнозы, совершенно не ясно как поведут себя доллары и евро.
Каждый вправе распоряжаться заработанными средствами и по большому счёту сам несёт ответственность за свой капитал. Главное, принимая то или иное решение всё хорошенько обдумать, чтобы не оказаться в проигрыше.
В какой валюте лучше хранить деньги
Бывает так, что человек принял твёрдое решение перевести свои накопления в валюту, но не знает в какую именно. В этом деле спешка ни к чему, нужно понимать, что инвестиция не такой простой процесс, как может показаться на первый взгляд.
Здесь стоит прислушаться к советам финансистов, которые рекомендуют сделать распределение капиталов между разными валютами:
часть денег перевести в доллары;
часть денег перевести в евро;
часть денег оставить в рублях.
Недостаточно разбираясь в подобных делах сложно определить пропорции. Ситуация на рынке постоянно меняется и нужно быстро ориентироваться чтобы не прогореть и не остаться в минусе.
Нужно знать, когда настал тот самый момент для изменения соотношения валют. Правильное решение в этом вопросе принять совсем не просто человеку, не имеющему финансового образования. Это чревато проведением сделки в самый неподходящий момент.
Однозначного ответа касаемо, стоит ли покупать доллары или евро сейчас не существует. Всё зависит от времени и обстоятельств. Покупать валюту сегодня не особо выгодно.
В каком случае люди покупают валюту, и отчего зависит её падение и рост
Покупка валюты в основном обусловлена боязнью падения курса рубля и инфляции. Чтобы не потерять свои сбережения многие предпочитают вкладывать деньги в доллары и евро. Касаемо колебания этой пары – вот уже на протяжении нескольких лет эта отметка не превышает 10%.
Иностранная валюта напрямую зависит от нефти. Когда нефть, (её ещё называют чёрным золотом) дешевеет, доллар и евро укрепляют свои позиции и растут в цене. С рублём ситуация обстоит с точностью до наоборот.
По информации последнего часа, в 2018 году по предречению аналитиков, нефть останется в умеренном коридоре. Цены на неё во многом зависят от следующих факторов:
от сделок организации стран экспортёров нефти (ОПЕК);
от мирового спроса;
от конфликтов на ближнем востоке;
от экономического кризиса в Венесуэле;
от добычи сланцевого газа в Соединённых Штатах Америки.
Чего ждать от 2018 года в финансовом плане
Всем понятно, что рубль находится в зависимости от цены на нефть и ситуация такова, что чёрное золото продержится в отметке годового максимума. Соответственно национальная валюта останется довольно крепкой.
Изучая график курса доллара за последний год, видно, что американская валюта не поднимается в цене уже довольно длительное время. Ей ни разу с момента резкого скачка, когда она достигла ценового максимума в 60 рублей за один доллар, не удалось превысить этот порог, как это было раньше. Все мы помним кризис, когда за доллар давали 80 рублей.
Сейчас не стоит покупать иностранную валюту, при подорожании нефти доллар неизбежно упадёт в цене и пока не понятно насколько. Не исключено, что за баррель будут давать 80, а то и 100 долларов.
Благосостояние населения резко сократилось, у людей нет возможности играть на валютном рынке. Доходов едва хватает на покупку самого необходимого.
На момент 9 февраля 2018 года операции керри трейд не так выгодны. Причиной такой не радужной тенденции стало снижение Банком России ключевой ставки до 7,5%.
Что же касается в целом ситуации на валютном рынке Российской Федерации сегодня, то она достаточно стабильна. Но всё же стоит прислушаться к советам экспертов и не торопиться скупать валюту с целью последующей конвертации обратно в рубли после того как курс вырастет. Не исключено, что именно в 2018 году курс нашей национальной валюты не только останется стабильным, но и укрепится.
Спешка в любых делах не нужна, тем более, когда речь идёт о финансах. Решая дилемму, стоит ли сейчас покупать доллары и евро нужно как следует всё взвесить и обдумать. По информации экспертов, полученной 1 час назад – пока стоит воздержаться от подобных операций.
