Факторы и условия инвестирования в ценные бумаги. Инвестирование в ценные бумаги — полный анализ, классификация и советы инвесторам. Спекулятивная торговля на фондовой бирже
Стабильный регулярный доход – к этому мы стремимся. Уверенность в будущем и постоянный пассивный источник дохода – мечта человека. Ее можно превратить в реальность, если четко сформулировать свое желание и собрать начальную сумму денег. Как стать инвестором, как разобраться в таком виде инвестиций, как ценные бумаги, вы узнаете из этой статьи.
Просто о ценных бумагах
Деньги – это высоколиквидный своеобразный товар, по которому меряют стоимость услуг и других товаров. Ценные бумаги не несут такую функцию. Они дают имущественные права предъявителю. Существуют:
- Закладные;
- Вексели;
- Воносамент;
- Банковские сертификаты;
- Государственные ценные бумаги (ваучеры, сертификаты);
- Депозитарные расписки (подтверждение о владении акциями иностранных компаний);
- Фьючерсы;
- Другие, признанные законом.
Чтобы знать, что с ними делать и какая от ценных бумаг выгода, нужно немного изучить их назначение. Каждый вид по-своему ценен, но для инвестора несет разные степени дохода или имущественных прав.
Вложение средств в государственные ценные бумаги считается самым надежным. Но, как показала российская практика 90-х годов, воспользоваться ваучерами смогли только те, кто знал, что с ними делать.
С чего начать?
Важно! Перед тем как выбрать инвестиционный портфель ценных бумаг, обязательно изучите модель их действия. Можете даже в учебнике по экономике прочитать. Ваши деньги стоят того.
Инвестирование – это всегда повышенные риски. Меньше всего рисков потерять часть денег только у тех, кто каждый день ходит на работу и получает за это зарплату. Все остальные люди – бизнесмены, спекулянты, акционеры и пр., всегда готовы к спадам.
Эффективность ваших вложений зависит от вашего выбора. Выбор должен быть основан на знаниях, анализе, прогнозе и выводах. Первым делом инвестируйте в свое образование – это принесет вам достойные плоды.
Вы готовы к инвестициям, если:
- У вас есть «лишние» деньги. Никогда не вкладывайте последнее;
- Вы владеете информацией и понимаете суть механизма работы ценной бумаги, самой компании, государства, проанализировали ситуацию и спрогнозировали развитие на ближайшие лет пять (минимум);
- У вас есть профессиональный советчик;
- Вы готовы к рискам. Потерять деньги один-два раза на этом поприще – естественное явление. Поэтому придерживайтесь правила «одна треть». Вкладывайте 1/3 часть своих денег. Распределите ее между несколькими инвестиционными проектами (создайте инвестиционный портфель);
- Определите цели инвестирования – зачем вам это нужно;
- Инвестиции в ценные бумаги – долгосрочное вложение, поэтому параллельно нужно вложить и в более краткосрочное предприятие.
Ценные бумаги, как объект инвестирования капитала, для вас будут самыми надежными, потребуют минимум знаний. Обычно, инвесторам помогают специальные брокерские компании. Но и вы сами должны следить за развитием событий.
Основные бумаги, которые приносят доход – это акции и облигации. Но с каждой бумаги у вас будет около 10% от суммы, которую вы инвестируете. Доход стабильный.
Полезная информация! Выгодно вкладывать сразу и в акции и в облигации. От акций вы будете иметь более высокий стабильный доход, но рисков потерять все – больше. Облигации дают доход через время, установленное в договоре, но риски сведены к минимуму.
Что именно выбрать и куда инвестировать – решать вам. Ориентироваться нужно от ваших потребностей и планов. Если вы хотите инвестировать в облигации, то следует знать некоторые нюансы.
Государственные облигации:
- Отличаются надежностью, но доход не очень большой.
- Продавать их раньше окончания договора не выгодно. Стоимость гособлигаций до окончания договора падает на 10 – 20%. Иногда на 30 – 40%. Но если вы подождете несколько лет до завершения процесса, то получите свои деньги и плюс существенные проценты.
- Гарантии надежности высокие.
- Риски минимальные.
Облигации корпоративные:
- Выпускаются компаниями (корпорациями) и могут быть обеспеченными недвижимостью или необеспеченными.
- Обеспеченные гарантируют возврат вашего капитала в виде недвижимости, если компания обанкротится.
- Необеспеченные, в случае банкротства ничем не возмещаются. Поэтому не рискуйте – инвестируйте только в облигации крупных, устойчивых, платежеспособных, стопроцентно перспективных компаний и корпораций.
- Доход высокий.
- Риски выше.
- Надежность зависит от успешности корпорации.
В облигации лучше вкладывать, если вы никуда не торопитесь. Этот выгоднее, чем делать вклад в банке. Проценты банка чуть покрывают инфляцию. А инвестирование в облигации приумножает ваши сбережения на 30 – 40%.
Акции
Компании выпускают и продают свои акции и этим привлекают капитал новых инвесторов в развитие бизнеса. Обычно владельцы акций имеют право на определенную долю в компании и получают свои проценты (дивиденды) именно с этой доли. Например:
Компания выпустила 1000 акций стоимостью 100 тыс. руб. каждая. Вы выяснили, что перспективы у компании очень радужные и приобрели 5 акций за 500 тыс. руб. Теперь с прибыли предприятия вы имеете право на дивиденды пропорциональные количеству и стоимости ваших акций. Кроме этого, если компания будет ликвидирована вы станете владельцем имущества на сумму ваших акций. В ходе управления деятельность фирмы вы можете иметь право голоса, но получать меньше дивидендов или не иметь его, но получать большую сумму.
- Обычно ограничивают участие в управлении;
- Дивиденды распределяются из разных источников.
Есть именные акции, владельцы которых регистрируются в реестре собственников, и на предъявителя – каждый может купить такую ценную бумагу или продать ее.
Можете купить гособлигации на 1/4 ваших денег. Еще 1/4 инвестировать в акции крупной компании и получать дивиденды. Третью часть капитала вложить в облигации корпорации. Четвертая часть должна быть нетронутой – это гарантия того, что в случае форс-мажора, и крупных потерь, вы сможете приумножить ваши сбережения. В идеале, вы должны разделить деньги на 5 или более частей, две из которых оставить в резерве. Например, купить золотые слитки или недвижимость, которая будет приносить вам доход с аренды.
Если вы станете инвестором нескольких сфер или компаний, то у вас будет «инвестиционный портфель». Специалисты настоятельно советуют вкладывать капитал в несколько разных направлений, чтобы свести к минимуму риски потерь.
Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.
Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.
Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.
Как уменьшить риск потерь?
Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.
Риски инвестирования в ценные бумаги
В мире различают два вида рисков:
- Систематический.
- Диверсифицируемый.
К первому виду относятся:
- Изменения в законодательстве;
- Инфляция;
- Политическая обстановка;
- Скачки рыночных процентных ставок;
- Колебания валюты.
Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.
Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:
- Вами неправильно выбрана ценна бумага;
- Вы не вовремя совершили покупку;
- Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене);
- Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги;
- Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее;
- Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.);
- Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.
Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.
Преимущества вложений в ценные бумаги
Все сферы, где фигурируют инвестиционные вложения, имеют свои плюсы и минусы. Ваша задача определить из всех свойств максимум выгодных и минимум убыточных именно в вашей ситуации. Любые вложения должны давать отдачу в виде приумножения денег, имущества. Кроме этого, инвестиции развивают экономику государства, компании и отраслей.
Преимущества инвестиций в ценные бумаги:
- Необходим минимум знаний;
- Стабильность;
- Гарантированные регулярные выплаты;
- Высокий процент доходности при минимальном вложении сил;
- Перспективы роста дивидендов при благоприятном развитии компании;
- Гарантии возврата капитала по обеспеченным акциям;
- Низкая вероятность рисков.
Недостатки:
- Высокая доля риска;
- Долгосрочность вложений;
- Низкая ликвидность в коротком промежутке времени;
- Высокая волатильность (колебания цен) – может быть и преимуществом, и недостатком.
Внимание! Самый большой недостаток – это отсутствие информации. Кто владеет информацией – тот владеет миром!
Преимущества вложений в ценные бумаги, как и недостатки, можно использовать с выгодой для себя. Для этого нужно владеть фундаментальным и техническим анализом рынка. Быть в курсе политических изменений и экономического положения в мире.
В дополнение к нашей статье, предлагаем ознакомиться с видео:
Ценные бумаги уже несколько веков остаются одним из наиболее востребованных и выгодных инвестиционных инструментов, а также форм хранения капитала. Сейчас многие государства активно используют их для привлечения инвесторов, предлагая взамен вид на жительство или гражданство. В сегодняшней статье мы выясним, в какие именно ценные бумаги предлагают инвестировать деньги в рамках миграционных программ и насколько это выгодно.
Рынок ценных бумаг
Ценные бумаги – это неотъемлемая часть современных инвестиционных и бизнес-процессов. Википедия так определяет их: «Ценная бумага - документ, удостоверяющий, с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении». Все они имеют номинальную (обозначенную) и рыночную (формируемую спросом) стоимость.
Наиболее популярные виды ценных бумаг:
- акции – подтверждают, что инвестор сделал определенный взнос в капитал акционерного общества и имеет право на прибыль;
- облигации – подтверждают, что держатель имеет право получить номинал ценной бумаги с установленным процентом в качестве прибыли.
Преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги
Акции
Преимущества. Акции позволяют со временем получить значительные доходы в виде дивидендов. Их продажа зачастую приносит весомый доход владельцу. В ряде случаев акционер имеет право управлять компанией и участвовать в принятии деловых решений.
Недостатки. Владелец акций рискует не получить дивиденды, а сам курс акций может снизиться со временем. Величина дохода сложно прогнозируема. Погасить акции досрочно практически невозможно.
Облигации
Преимущества. Доход владельца оговаривается заранее и известен уже при покупке ценных бумаг. Таким образом, владение облигациями гарантирует доход. Эти ценные бумаги можно погасить заранее.
Недостатки. Обычно доходность облигаций более низкая, а их владелец не имеет права принимать участие в управлении компанией.
Инвестиции на рынке ценных бумаг для получения ВНЖ и гражданства
Ряд государств в Европе использует ценные бумаги как инструмент для привлечения инвестиций, взамен предлагая инвесторам вид на жительство или даже гражданство.
В чем выгоды такого инвестирования? Самое важное – вы получаете ВНЖ или гражданство по упрощенной программе – как инвестор. Кроме того, в данном случае риск инвестиций в ценную бумагу минимален, так как речь идет о вашем участии в официальных миграционных программах, которые разрабатывают правительства стран. Государственные ценные бумаги не падают в цене и не теряют доходность, так как подкреплены гарантиями правительства.
Спустя определенный срок (обычно 5 лет) после осуществления инвестиций и получения официального статуса (ВНЖ, второе гражданство) инвестор имеет полное право продать ценные бумаги и получить прибыль.
Вид на жительство за инвестиции в ценные бумаги
Наиболее распространенная практика в миграционных программах европейских стран – оформление ВНЖ за инвестиции в государственные ценные бумаги.
- В Великобритании один из способов получить ВНЖ – приобрести британские правительственные облигации на сумму от 2 до 10 млн. фунтов. Оформить долгосрочную визу инвестора Tier 1 здесь можно всего за 8 недель.
- В Испании действуют сразу два варианта инвестиций: покупка государственных облигаций на сумму от 2 млн. евро или инвестиции от 1 млн. евро в акции компаний – резидентов Испании. Оформление ВНЖ занимает 1-2 месяца.
Гражданство за покупку финансовых ценных бумаг
В Европе к странам, предлагающим второй паспорт за инвестиции в ценные бумаги, относится Мальта. Однако миграционная программа этой страны достаточно сложна и отличается комплексным подходом. На выбор при покупке здесь предлагают государственные акции или облигации. Чтобы получить гражданство, следует потратить на их покупку не менее 150 тыс. евро. Однако к этой инвестиции необходимо добавить вклад в Фонд национального развития и покупку (или аренду) недвижимости.
Стоит отметить, что ценные бумаги Мальты сейчас чрезвычайно высоко ценятся за счет устойчивой экономики и гибкой финансовой системы государства. Многие состоятельные бизнесмены предпочитают регистрировать свои предприятия именно здесь.
Кому подходит оформление ВНЖ и гражданства при покупке ценных бумаг?
Программы получения , и могут быть интересны инвесторам, желающим иметь твердые и долгосрочные гарантии доходности акций и облигаций. В то же время многие состоятельные люди, инвестирующие капитал в ценные бумаги, ищут простой и легальный способ получить альтернативное место проживания в Европе. Воспользовавшись предложениями указанных стран, можно решить обе проблемы одновременно.
Таким образом, инвестиции в государственные акции и облигации дают возможность:
- оформить ВНЖ или гражданство на льготных условиях и в короткий срок;
- получить доходный и гарантированный инвестиционный инструмент;
- абсолютно легально вывести капитал за рубеж без потерь;
- значительно повысить качество жизни всей своей семьи;
- путешествовать по всему миру без визовых ограничений.
Доходность инвестиций в ценные бумаги при участии в миграционных программах высока, так как государства заинтересованы в притоке инвесторов, готовы давать максимальные гарантии, а эффективность этих финансовых инструментов тщательно просчитана. Номинальная стоимость акций и облигаций максимально совпадает с рыночной.
Однако покупка ценных бумаг – лишь один из путей получить европейское гражданство или ВНЖ. Если вы хотите узнать больше о возможностях миграционных программ, подписывайтесь на обновления нашего блога. Оставляйте вопросы в комментариях к статьям – наши специалисты обязательно уделят вам время.
- Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка
Ценная бумага свидетельствует либо о наличии прав на имущество, либо о займе. В любом случае ценная бумага дает возможность получения некоторого дохода. У каждой ценной бумаги есть номинальная и рыночная стоимость. Номинальная стоимость указана на документе, а рыночная обладает определенной динамикой. Рынок ценных бумаг нередко называется фондовым. Операции с большинством таких бумаг проводятся на специальных биржах.
Каких видов бывают ценные бумаги
Акции
Такая ценная бумага является свидетельством того, что был внесен взнос в капитал некого акционерного общества. Держатель акции имеет право на получение дивидендов, а в некоторых случаях и на участие в управлении. В последнем случае необходимо владеть контрольным пакетом акций. Акции делятся на обычные и привилегированные. Последние дают преимущество в получении дивидендов. А по обычным акциям в некоторых случаях дивидендов может и не быть вовсе, поскольку во всем есть свои риски. Приобретение и продажа акций выгодны в первую очередь для самих компаний, поскольку таким образом обеспечивается процесс производства. Но торговля акциями популярна и среди обычных инвесторов, поскольку может принести неплохую прибыль в будущем.
Облигации
Такие ценные бумаги свидетельствуют о наличии задолженностей. Владелец облигации получает право на компенсацию ее номинальной стоимости и процентов, которые накапливаются в течение того времени, пока должник пользуется данным ему займом. Особым статусом обладают государственные облигации. Последние гарантируют получение денежных средств, но много выжать с них не получится. Гораздо больше интересуют инвесторов корпоративные облигации.
Векселя
Векселя обязывают пользователя займом вернуть денежные средства в указанный срок. Инвестирование в ценные бумаги также связано и с ними. Процентные векселя довольно охотно приобретаются инвесторами. Но такие бумаги на фондовой бирже не котируются, так как должны быть четко оформлены на бумаге.
Прочие ценные бумаги
Среди прочих бумаг стоит выделить перечисленные ниже.
- Банковские сертификаты, которые свидетельствуют о наличии некоторого количества средств в банке.
- Депозитарные расписки, необходимые для подтверждения владения ценными бумагами иностранного эмитета.
- Ценные бумаги государства (или государственные), к которым относятся не только облигации, но и чеки с золотыми сертификатами, а также казначейские обязательства.
Приватизационные чеки (или ваучеры).
Существуют также производные бумаги вроде опционов. Такие бумаги представляют собой контракты, которые возникают тогда, когда меняется стоимость базисного актива. На более простом языке это означает что у таких бумаг есть срок действия, и приобретаются они на определенную дату, а ценные бумаги, перечисленные выше - бессрочные. Опцион дает возможность купить некоторое количество актива в будущем за средства, внесенные сейчас. Торговля опционами очень популярна. Причем разница между опционами бывает в том, что условия по некоторым из них могут быть исполнены до оговоренного срока, а по другим - точно в срок.
Также существуют фьючерсы. Недавно был скандал, связанный с приобретением фьючерсов биткоина. В результате биткоин очень сильно просел и сейчас пользуется меньшей популярностью. Фьючерсы обязывают купить актив по фиксированной цене в точно указанный срок.
Бумаги с фиксированной прибылью
Такие бумаги отличаются тем, что прибыль от их продажи строго оговорена. К таким бумагам не могут относиться процентные векселя, акции и многие другие. А государственная облигация и обычный вексель вполне попадают в эту категорию.
С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги
Для начала поймите принципы фундаментального анализа. Помните, что есть низкоприбыльные, но весьма надежные ценные бумаги (вроде государственных облигаций), а есть опционы и фьючерсы, с которых вы можете как получить огромную прибыль, так и не получить ничего.
Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги
Если вы не боитесь рисковать и нацелены на большие суммы - то приобретайте производные ценные бумаги, а если просто хотите размеренно получать небольшой доход - вам подойдут облигации и банковские депозиты. Перед выбором стратегии инвестирования оцените свои финансовые возможности. Не стоит вкладывать 100% капитала в рисковые инвестиции, так как вы можете равносильно оказаться в большом выигрыше и потерять все средства. Равномерно распределяйте капитал. Корпоративные облигации и акции предприятий являются золотой серединой инвестирования, поскольку имеют равное соотношение прибыли и рисков.
Как вложить деньги
Для этого можно либо самостоятельно вложить средства, либо доверить их трейдерам. Среди трейдеров встречаются: паевые инвестиционные фонды, заключение контракта с инвестиционными проектами и доверительное управление банков. Помните, что если вы доверяете свои средства профессионалам, то с вас будет сниматься соответствующая комиссия. Стоит также тщательно выбирать трейдера, поскольку в последнее время развелось немалое количество мошенников, предлагающих заработок. Если же вы хотите торговать самостоятельно - вам понадобится брокер. Брокер предоставит вам платформу для проведения торгов и будет вести строгий финансовый учет. Услугами брокера не стоит пренебрегать, так как затраты на него не так серьезны по сравнению с прибылью от торгов. Инвестиции в ценные бумаги для начинающих предусматривают доверие надежным трейдерам.
Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг
Преимущества ценным бумаг заключаются в том, что, продавая их, вы по сути делаете деньги из воздуха. Ценные бумаги являются таким же товаром, который можно приобретать и перепродавать. Разница лишь в том, что прибыль от ценных бумаг может быть очень крупная, но ее может и не быть вовсе. Прибыль от самых рисковых бумаг может составлять несколько сотен процентов.
Возможные риски
Риски стоит учитывать всегда. Например, приобретая фьючерсы биткоина, инвесторы планировали в будущем получить большой доход от его взлета. Но в итоге запуск фьючерсов обернулся резким обвалом криптовалюты, который в ближайшее время вряд ли стабилизируется. Риски могут быть различны. Например, предприятие, акции которого вы приобрели, может обанкротиться. Зачастую такие риски сложно предугадать, но все же стоит трезво анализировать рынок и понимать, что в ближайшее время может развиваться, а что нет.
Кто не мечтает о том, чтобы даже на отдыхе продолжала «капать» пусть небольшая, но своя денежка? Достичь сего возможно, если вложить деньги в ценные бумаги.
Предлагаю более подробно оценить ценные бумаги с точки зрения их инвестиционных возможностей и рассмотреть основные нюансы и альтернативы вложения средств в данную сферу.
Любое дело, будь-то написание сочинения в школе или участие в инвестиционных проектах, требует тщательного планирования. Основной задачей любого потенциального инвестора выступает определение следующих моментов.
- Сколько конкретно вы хотите заработать и какие инвестиции в виде усилий, средств и времени вы взамен готовы внести. Этим определяется выбор доходности нужных финансовых инструментов.
- Какие временные рамки для вас приемлемы? Помните, что классическое инвестирование в ценные бумаги с целью получения стабильного пассивного дохода предполагает долгосрочную перспективу (не менее 5 лет). Если вам нужна быстрая прибыль – вперед за спекулятивным доходом на .
- С каким вы готовы смириться. Не секрет, что величина потенциальных доходов и рисков прямо пропорциональна. Если вашим единственным источником дохода выступает зарплата от работы на «дядю», вряд ли вам стоит увлекаться рисковыми вложениями. Тут лучше инвестировать в инструменты с небольшой, но стабильной прибылью. А вот наличие дополнительных пассивных денежных вливаний, например, от аренды, позволяет расширить поле деятельности. В любом случае, вкладывайте лишь ту сумму, потеря которой не будет для вас смертельной.
Уже не раз говорил, но постоянно напоминаю, что перед началом крупных инвестиций обязательно позаботьтесь о минимум полугодовой «подушке» безопасности.
Классификация ценных бумаг
На самом деле, существует огромное количество разнообразных ценных бумаг. Я бы предпочел их классифицировать с позиции их инвестиционных возможностей на:
- Ценные бумаги, способные принести фиксированный доход. Их отличительной особенностью является наличие четкого срока и схемы погашения, а также периода обращения, после которого использоваться они не могут. К данному виду относятся облигации, банковские сертификаты, векселя, ваучеры, депозитарные расписки и пр.
- Акция – бессрочная ценная бумага, выпускаемая акционерным обществом. Она удостоверяет право ее владельца не только на часть прибыли, но и имущество компании. Доход по ним напрямую связан с прибылью эмитента и решениями его акционеров.
- Производные ценные бумаги – доход и стоимость которых зависит от цены иных финансовых инструментов. Сюда относятся и .
Наиболее популярными ценными бумагами выступают полярные по своей доходности и рискам акции и облигации. Именно их рекомендуют иметь в любом инвестиционном портфеле с целью его диверсификации, так как акции обладают потенциальной высокой доходностью, а облигации – способностью компенсировать риски.
Варианты для вложения в ценные бумаги
Решив попробовать себя в роли инвестора в фондовый рынок, у вас есть возможность выбрать одну из трех альтернатив:
Паевые инвестиционные фонды ценных бумаг
Смысл участия в в том, что команда профессиональных брокеров проводит комплексный анализ фондового рынка и на денежные средства вкладчиков покупает акции определенных предприятий, управляя ими по своему усмотрению.
Получаемая прибыль делится соразмерно вкладам.
Если говорить в контексте ценных бумаг, то различают ПИФы акций, фондовых индексов, облигаций, прямых инвестиций и смешанные.
Наиболее доходные – фонды акций, наименее рисковые – облигаций, а оптимальным вариантом для диверсификации рисков выступают смешанные ПИФы или сотрудничество с несколькими фондами.
Как и другое , участие в ПИФ имеет ряд неоспоримых преимуществ для обывателя, далекого от тонкостей фондовой игры:
- «прозрачность» финансовых вложений, так как на сайтах компаний регулярно публикуются все отчеты, проводятся встречи и собрания с вкладчиками;
- отсутствие требований к специальным знаниям и необходимости самостоятельного мониторинга ситуации на бирже;
- доступность для потенциальных инвесторов, стать которым можно при минимальной вступительной сумме.
Самое главное здесь – правильно выбрать подходящий фонд. А для этого поинтересуйтесь его рейтингам, наличием лицензии, минимальной суммой и сроками для вступления.
Так, инвестирование в ПИФ акций предполагает долгосрочную перспективу, в отличие от денежного рынка либо облигаций.
Я бы советовал также обратить внимание на доверительные фонды, работающие с акциями зарубежных компаний, в частности американских.
Ведь фондовый рынок США отличается наличием большого числа высоколиквидных предприятий и гораздо меньшей подверженностью политическим влияниям, нежели отечественный.
Приобретение акций на долгосрочную перспективу
Это классический вариант, считающийся гарантом финансовой независимости и безопасности. Покупать акции можно самостоятельно либо действовать через брокера .
Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:Купить акции онлайн
Второй вариант предполагает наличие комиссий, однако привлекает получением профессиональной помощи и советов. Но помните, что может лишь посоветовать, в какие ценные бумаги и компании вам стоит вложить средства, а принятие решения остается на вашей совести.
Основная прибыль создается за счет будущей продажи акций, поднявшихся в цене. А получение дивидендов – приятный бонус. Здесь у вас есть возможность выбрать одну из классических стратегий покупки ценных бумаг:
- Консервативную, когда главная часть средств инвестируется в акции «первого эшелона», приносящие небольшой, но стабильный доход. К их числу, например, относятся Газпром, Сбербанк, Лукойл, Ростелеком, Аэрофлот и др. предприятия, акции которых характеризуются постоянным ростом и .
- Сбалансированную – когда не менее 50% вкладывается в первый эшелон, а остальной капитал – в более рисковые, но зато потенциально доходные компании.
- Агрессивную, когда инвестор берет на себя смелость вложить деньги в акции предприятий второго и третьего эшелона в надежде на их дальнейший резкий рост.
Здесь важно нацелиться на длительный срок, не менее 5 лет, и не поддаваться искушению досрочно продать ценные бумаги, если только стоимость их не упала ниже фактической.
Спекулятивная торговля на фондовой бирже
Требует обязательного наличия посредника – брокера, так как торговать ценными бумагами на бирже
могут только юрлица. Для выбора брокера обязательно изучите его рейтинги, ассортимент услуг и торговый оборот минимум за истекший год.
Также не забудьте поинтересоваться всеми комиссиями, которые вам придется уплатить. Вы можете выбрать традиционный брокеринг, требующий существенных финансовых вливаний, или интернет-трейдинг.
Главная суть быстрого спекулятивного заработка: купить ценные бумаги во время их роста и продать на пике стоимости. Либо сыграть на падении цен, продав взятые в долг у брокера акции в начале снижения их стоимости, и снова купив на «дне» цены.
При этом не стоит ограничиваться фондовым рынком России . Получить доступ к американским биржам можно через брокеров США или с помощью российских брокерских компаний. Их комиссия будет повыше, зато сопровождение на родном языке избавит от множества проблем.
Не забывайте, что фондовая торговля требует серьезных аналитических способностей, постоянного обучения биржевым стратегиям, стрессоустойчивости и везения.
Таким образом, поле для деятельности с ценным бумагами достаточно широко и может являться предметом не одной дискуссии. Поэтому предлагаю в скором будущем продолжить наш разговор.
А чтоб его не пропустить, не забудьте подписаться на обновления моего блога. На сим прощаюсь с вами до скорой встречи.
Инвестирование в ценные бумаги является относительно новым явлением в отечественной экономике. Поскольку в советское время не функционировал финансовый рынок как таковой, не было его важной составляющей - рынка ценных бумаг, то отсутствовали возможности вложений в финансовые инструменты и, прежде всего, в ценные бумаги.
Финансовые инструменты – это различные формы финансовых обязательств, как долгосрочного, так и краткосрочного характера, которые являются предметом купли и продажи на финансовом рынке. К финансовым инструментам обычно относят:
· ценные бумаги (основные и производные);
· паи и др.
Значительную долю во вложениях в финансовые инструменты занимают инвестиции в ценные бумаги.
Ценные бумаги являются важным объектом инвестирования как институциональных, так и частных инвесторов. Как правило, вложения осуществляются не в одну ценную бумагу, а в набор ценных бумаг, который и образует «портфель», а подобного рода инвестирование называют «портфельным».
Иными словами, портфельное инвестирование означает вложение средств в совокупность ценных бумаг (акции, облигации, производные ценные бумаги и др.).
Задача портфельного инвестирования - получение ожидаемой доходности при минимально допустимом риске.
Портфельное инвестирование имеет ряд особенностей и преимуществ:
· с помощью такого инвестирования возможно придать совокупности ценных бумаг, объединенных в портфель, инвестиционные качества, которые не могут быть достигнуты при вложении средств в ценные бумаги какого- то одного эмитента;
· умелый подбор и управление портфелем ценных бумаг позволяет получить оптимальное сочетание доходности и риска для каждого конкретного инвестора;
· портфель ценных бумаг требует относительно невысоких затрат в сравнении с инвестированием в реальные активы, поэтому является доступным для значительного числа индивидуальных инвесторов.
· портфель ценных бумаг на практике обеспечивает получение достаточно высоких доходов за относительно короткий временной интервал.
Согласно Гражданскому кодексу Российской Федерации, ценная бумага – это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Для инвесторов основное значение имеет классификация ценных бумаг в зависимости от их инвестиционных возможностей. С этой точки зрения, все ценные бумаги условно можно подразделить на три вида:
· ценные бумаги с фиксированным доходом;
· производственные ценные бумаги.
К ценным бумагам с фиксированным доходом относят финансовые средства, которым присущи три свойства:
1. Для них вводится определенная дата погашения – день, когда заемщик должен выплатить инвестору, во-первых, занятую сумму, что составляет номинальную стоимость ценной бумаги, и, во-вторых, процент (если он предусмотрен условиями ценной бумаги).
2. Они имеют фиксированную или заранее определенную схему выплаты номинала и процентов.
3. Как правило, котировка их цены указывается в процентах специальной величины- доходности к погашению.
Существуют различные способы классификации ценных бумаг с фиксированным доходом, однако в самом общем виде они делятся на три категории:
· бессрочные (до востребования) депозиты и срочные депозиты;
· ценные бумаги денежного рынка;
· облигации.
Облигациями называются ценные бумаги с фиксированным доходом, по которым эмитент обязуется выплачивать владельцу облигации по определенной схеме сумму процента и, кроме того, в день погашения – номинал облигации. Существуют два основных отличия облигаций от ценных бумаг денежного рынка. Во-первых, практически все облигации продаются по номиналу с последующей выплатой процента. Во-вторых, срок погашения облигаций превышает год и может иметь протяженность в несколько десятков лет.
В зависимости от типа их эмитента облигации подразделяются на:
· государственные – эмитентом является государство (в России – в лице Министерства финансов);
· облигации государственных учреждений (в лице министерств и ведомств);
· муниципальные – эмитентом являются местные органы власти.
· корпоративные – эмитентом являются юридические лица (чаще открытые акционерные общества;
· иностранные – эмитентом являются правительственные учреждения и корпорации других стран.
Акция – это ценная бумага, выпускаемая акционерным обществом и закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества (АО) в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, оставшегося после его ликвидации.
Существует два принципиальных отличия акций от ценных бумаг с фиксированным доходом:
· дивиденд зависит от чистой прибыли АО и теоретически может вообще не выплачиваться, может возрастать или уменьшаться. Выплаты же по облигации фиксированы по величине и носят обязательный характер - эмитент обязан осуществлять их вне зависимости от того, имеет ли он прибыль или убыток;
· для акций не устанавливается никакого срока погашения.
Акции делят на две группы – привилегированные акции и обыкновенные акции. Привилегированные акции сочетают в себе отдельные черты и акций, и облигаций.
Обыкновенные акции предоставляют инвестору два важных права:
· преимущественное право – дает возможность акционеру сохранять его долю в общем объеме выпущенных акций.
К производным ценным бумагам относят такие финансовые средства, чья стоимость зависит от стоимости других средств, называемых базовыми (основными). Самым распространенным типом базовых средств являются обыкновенные акции. Наиболее распространенными производными ценными бумагами являются опционы и финансовые фьючерсы.
Опционы бывают двух видов – опцион на покупку (количественный опцион) – и опцион на продажу (пут опцион).
Опцион на покупку – это ценная бумага, дающая ее владельцу право (но не накладывающая обязательство) купить определенное количество какой-либо ценной бумаги по оговоренной заранее цене – так называемой цене реализации в течение установленного периода времени. Инвестор, продавший опцион на покупку, обязан продать указанные в опционе ценные бумаги по цене реализации (в случае реализации опциона инвестором, купившим данный опцион).
Опцион на продажу – это ценная бумага, дающая его владельцу право (также без обязательств) продать определенное количество какой-то ценной бумаги по оговоренной цене в течение установленного промежутка времени. Инвестор, продавший опцион на продажу, обязан купить ценные бумаги по цене реализации.
Фьючерсные контракты представляют соглашение купить или продать определенное количество оговоренного товара в обусловленном месте по заранее установленной цене. Фьючерсный контракт похож на опцион с той существенной разницей, что при совершении фьючерсной сделки и продавец, и покупатель обязаны выполнить взятые обязательства.
Инвестиционная привлекательность ценных бумаг оценивается по определенному набору критериальных показателей. Последние позволяют выявить приемлемость объектов для инвестирования и сравнить его с альтернативными вариантами.
Инвестиционная привлекательность ценных бумаг зависит от их вида. Так, инвестиционные качества акций в основном связаны с возможным ростом их курсовой стоимости, получением дивидендов и обеспечением имущественных и неимущественных прав. Инвестиционная привлекательность облигаций обусловлена их надежностью. Как правило, доход по этим ценным бумагам ниже, чем по акциям, но он более стабилен. Ценные бумаги являются одним из основных видов частных инвестиции, цель которых – распределение сбережений, направленное на преумножение, накопление средств. Любое вложение денег сопряжено с рисками: колебание цен на рынке, вероятность банкротства, падение покупательной способности денег и трудности при перепродаже объекта инвестирования, опасность потери инвестиций или доходов от них вследствие инфляции. Увы, инвестиций, лишенных риска нет, поэтому любое вложение средств может привести к самым разным результатам, в минимизации рисков финансовых вложений заинтересован каждый инвестор. Ценная бумага, как документ, удостоверяющий имущественные права, обуславливает те обстоятельства, что их владельцы, способные осуществлять контроль над акционерным капиталом хозяйственных обществ обладают крупной собственностью косвенно, поскольку способны повлиять на судьбу общества. В этой связи оборот ценных бумаг становиться одним из важнейших способов перехода прав собственности на крупные промышленные комплексы, и иное ценное имущество. Через сделки с ценными бумагами происходят в основном процессы слияния и поглощения компаний, в том числе недружественные. Большая часть оборота ценных бумаг в Российской Федерации происходит с участием иностранных, в том числе оффшорных компаний, в целях оптимизации налогообложения и построения системы защиты активов. Это налагает определенные особенности как на механизмы совершение сделок с ценными бумагами, так и на разрешение споров о правах на них. Определяющее значение имеет правильный выбор способов учета прав собственности на ценные бумаги, для обеспечения сохранности прав на них, так как ценные бумаги в России в основном существуют в бездокументарном виде. Знание механизмов работы этого рынка, правового положения его участников, особенностей совершения сделок с ценными бумагами является гарантией сохранения крупной собственности и безопасной ее передачи.
Главное правило долгосрочных инвестиций на фондовом рынке – диверсификация. Диверсификация – это процесс распределения инвестиционных средств в разные активы в целях сокращения риска.
Собственные сделки с корпоративными ценными бумагами осуществляется по инициативе инвестора от его имени и за его счет. С развитием акционерных обществ, активно эмитирующих ценные бумаги, российские операторы получили широкие возможности по вложению средств в акции, векселя, облигации промышленных компаний и банков. При этом собственные сделки с ценными бумагами подразделяются на инвестиции и торговые операции.
На цивилизованном фондовом рынке основные факторы, которые определяют цель инвестиционной деятельности в данном секторе фондового рынка – это потребность в получении дохода и обеспечении ликвидности определенной группы активов.
Инвестиции в корпоративные ценные бумаги можно разделить на основные категории:
1. Приобретение акций для контроля над собственностью, участия в капитале и иных целей, связанных с долевой природой данной ценной бумаги.
2. Вложения в ценные бумаги с целью выгодного размещения средств, обеспечения их диверсификации и получения как регулярного (дивиденд, процент), так и спекулятивного дохода от их продажи.
3. Кратковременные спекуляции и арбитражные сделки.
4. Вложения в векселя и другие долговые обязательства, являющиеся по сути формами кредитования.
На Российском рынке корпоративных ценных бумаг объектом инвестиций преимущественно являются акции.
Цели проведения операций:
1. Долговременные инвестиции в выбранное предприятие, например, для участия в капитале или с целью размещения собственных эмиссий.
2. Приобретение акций для контроля над собственностью.
4. Краткосрочные спекуляции с акциями и арбитражные сделки.
5. Приобретение акций как рисковой составляющей портфеля при осуществлении долгосрочных инвестиций.
