Вконтакте Facebook Twitter Лента RSS

Swift Сбербанка России. Получайте переводы в иностранной валюте на счет, открытый в Сбербанке или наличными в отделениях Сбербанка


Вас интересует услуга от Сбербанка под названием SWIFT-перевод? Мы расскажем вам об особенностях, условиях и тарифах такого вида международного перечисления денежных средств.

Само название сервиса уже является гарантом скорости , т.к. SWIFT с английского – быстрый, скорый. Итак, если вы хотите перевести деньги человеку, который живет за границей , вы можете воспользоваться услугами данной платежной системы.

Система SWIFT — Society for Worldwide Inerbank Financial Telecommunication (Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций) — была создана в 1973 году. Цель основания — добавить возможность передавать данные между финансовыми организациями.

Сегодня сервис является ведущим в сфере финансовых телекоммуникаций, обеспечивая быструю, безопасную и надежную передачу денежных средств и финансовых сообщений. В странах созданы Национальная группа членов компании и группа пользователей системы.

В России также создана Российская национальная ассоциация — РОССВИФТ. Она объединяет в себе свыше полутысячи пользователей, среди которых почти треть приходится на крупные организации РФ (ТОП-100 вы найдете ), которые большинство перечислений осуществляют через эту систему.

Для участия, кредитно-финансовым организациям нужна лицензия на проведение операций в валюте. Вступление в систему — это довольно высокие затраты. Помимо крупных банков, участниками системы являются компании ценных бумаг, брокерские фирмы, биржи и т.д.

Вы сможете легко определить логотип сервиса. Его форма напоминает форму земли с меридианами на ней. Выглядит он так:

Услуги по отправке принимаются в более чем 6000 банковских организациях по всему миру, что является дополнительным плюсом. У частных лиц наибольшей популярностью пользуются безналичные переводы , т.к. они не имеют ограничений по сумме.

Валюта может быть как российской, так и иностранной. Отправка средств осуществляется максимально в течение двух дней, причем возможность отмены не предусмотрена.

Особенности использования данного сервиса

Перечисления средств возможны по всему миру среди фирм, участвующих в сообществе. Через систему переводят деньги предприятия, индивидуальные предприниматели и физические лица.

Перед оформлением нужно убедиться, что банки отправителя и получателя являются участниками СВИФТ. Между физическими лицами возможны отправки денежных средств:

  • со счета или же без его открытия
  • с зачислением на счет или без (получение наличными)
  • на расчетный счет (физическим и юридическим лицам)

Наиболее популярны сейчас зачисления, осуществляемые в безналичной форме со счета на счет, так как они подразумевают легкое отслеживание денег и возможность получателю сразу же узнать о том, что деньги поступили к нему.

При этом сохраняется то же ограничение в 5000 долларов США, если вы хотите отправить больше, тогда вам придется принести в банк документ, подтверждающий назначение платежа.

Для того чтобы заказать данную услугу, вам необходимо знать следующие данные:

  1. получателя;
  2. ФИО получателя латинскими буквами;
  3. SWIFT-код банка и его наименование (его можно узнать на сайте Сбербанка в разделе «Международный безналичный перевод);
  4. Город и страну расположения банковской организации.
  5. После предъявления паспорта, вам нужно сообщить все необходимые реквизиты, внести через кассу полную сумму и комиссию.

Вся информация по реквизитам предоставляется только на английском языке. Многие банковские компании для удобства клиентов предоставляют всю нужную информацию на своих официальных сайтах.

Чтобы получить такой перевод, нужно:

  • Посетить офис банковской организации.
  • Предъявить паспорт.
  • Получить деньги.

Недостатки системы:

  • Если деньги зачисляются на счет, то при их снятии предусмотрены комиссии.
  • Если средства переводятся через банк-посредник, то он удержит свои комиссионные, что увеличит расходы клиента.
  • Отмена операции не предусмотрена.

Размер комиссии будет зависеть от того, в какой валюте будет происходить отправка средств, а также каким способом он будет отправлен – наличными в руки, либо просто зачислен на счет. Максимальный размер – 2000 рублей или 200 у.е.

Как получить перевод в Сбербанке?

Если же перечисление делается на ваше имя из-за границы, то вам нужно сделать все ровно то же самое, что мы описывали выше — узнать

Железный занавес давно упал, и уже никого не удивляют студенты, которые обучаются за рубежом, или моряки, работающие по полгода за границей. Многие из нас имеют друзей, родственников или знакомых в Европе или даже за океаном, и ситуации, когда нужно получить перевод или заработную плату от отправителя из другой страны не являются редкостью. Чтобы совершить такую операцию и принять деньги на свой счет в Сбербанке понадобится узнать SWIFT-код филиала банка. О том что это такое, как его определить и для чего он необходим пойдет речь в статье.

Для простого обывателя, название звучит как что-то непонятное и сложное, поэтому, мы постараемся объяснить все максимально подробно и доступно.

Что такое Свифт-код

SWIFT — система взаимодействия, передачи информации и совершения платежей между банками, которая появилась на свет в 70-годах 20 века. На 2018 год к системе подключены более 11 тысяч банковских организаций .

Особенность СВИФТ заключается в том, что каждому финансовому учреждению системы присваивается определенное закодированное наименование, называемое SWIFT-кодом. Он уникален , и формируется особым образом.

Говоря простым языком, это идентификатор банка , использующийся для международных переводов по всему миру в различных валютах.

Из чего состоит

Код состоит из цифр и латинских букв и имеет длину от 8 до 11 символов . Записывается в формате AAAA BBB 11 222 .

  • AAAA — 4 первые буквы кода обозначают и идентифицируют банковское учреждение. Например, Сбербанку России соответствует SABR
  • BB — 2 латинские буквы, обозначающие код страны, где находится банк. России соответствуют символы RU
  • 22 — 2 буквы, цифры или их сочетание, обозначающие территориальную принадлежность банка конкретному региону в стране. Например, Дальний Восток обозначается как 8K
  • 123 — 1,2 или 3 буквы, цифры или их сочетание, которое обозначает конкретный филиал банка. Сбербанк России имеет 25 территориальных банков, каждому соответствует определенный код.

Для чего может понадобиться СВИФТ

СВИФТ-код в различных странах может также обозначаться как SWIFT-bic, BIC или BIC-code. Основное его предназначение:

  • Чтобы иметь возможность получить валютный перевод на счет или карту в Сбербанке
  • Для отправления перевода за границу на счет в иностранном банке

Отправление и получение переводов

Если Вы хотите отправить или получить перевод по системе СВИФТ в другую страну, Вам или отправителю понадобятся следующие данные:

  • SWIFT/BIC code
  • данные корр.счета банка
  • название банка на английском
  • наименование территориального подразделения банка на английском
  • ФИО получателя
  • номер счета получателя перевода

Например, Вы хотите получить перевод в Волго-Вятском отделении Сбербанка России в городе Казань, тогда отправителю Вы должны предоставить следующие данные:

  • свифт филиала: SABRRUMMNA1 (где его найти читайте ниже)
  • наименование банка: SBERBANK
  • Ivanov Ivan Petrovich (вымышленный получатель)
  • 20-значный номер счета (как его узнать )
  • Volgo-Vyatskii Head Office

Отличительной особенностью СВИФТа является безопасность платежей и информации . Ей уделяется особенное внимание, и именно благодаря этому система стала такой популярной и фактически является самой используемой.

Срок перевода в среднем составляет 2-7 суток.

Перевод может быть осуществлен в любых валютах мира , но основными являются:

  • доллары США
  • фунты стерлингов
  • швейцарские франки

Плюсы и минусы

К недостаткам относят относительно высокую комиссию , но это достойная плата за надежность и сохранность данных. Например, минимальная комиссия в Сбербанке — 15$, взимается с суммы отправления.

Положительной стороной является практически неограниченная сумма перевода , ограничения устанавливает не система, а законодательство страны отправителя или получателя.

Для России ограничение на отправку валюты составляют 5000$ в сутки.

Свифт-коды отделений Сбербанка

В России все отделения Сбербанка подчиняются 25 территориальным филиалам , и, соответственно, количество SWIFT-кодов составляет 25 штук.

То есть, проще говоря, все отделения Сбербанка в стране разделены на 25 групп. Например, счета в отделениях в городе Самара и городе Астрахань имеют одинаковый СВИФТ, так как относятся к Поволжскому банку Сбербанка России, несмотря на то, что расстояние между городами больше полутора тысяч километров.

Пример таблицы кодов филиалов Сбербанка:

Скачать полную таблицу с кодами всех отделений по регионам РФ можно по ссылке .

Как узнать к какому территориальному банку принадлежит счет

Если Вы испытываете затруднения с тем, чтобы понять, к какому территориальному филиалу Сбербанка относится регион, где находится отделение Вашего банка, то выяснить это можно одним из следующих способов:

  • Посетить ближайший офис банка и обратиться к консультанту
  • Обратиться в контактный центр Сбербанка по бесплатному номеру 900 или 8 800 555 55 50
  • Зайти в и посмотреть информацию в разделе с

Так выглядит окно с банковскими реквизитами, стрелкой указана строка, где будет написано к какому филиалу принадлежит отделение Сбербанка, где у Вас открыт счет.

Как видите, ничего сложного, важно лишь соблюдать правила и корректно заполнить необходимую информацию. С особой радостью мы готовы ответить на Ваши вопросы, задавайте их в комментариях!

перевод денег вопросы-ответы Сбербанк России банковские счета системы денежных переводов термины

Вопрос:
У меня имеется вопрос по поводу денежных переводов . Денежный перевод с европейского банка (Швейцария) на мой банковский международный счёт , открытый в Сбербанке. Мой счёт рублёвый, но в Сбербанке мне сказали, что нет проблем, деньги сконцентрируются, так как отправитель послал деньги в валюте (доллары или евро). Но отправителю потребовались следующие параметры: IBAN, Reserved person, Swift, BIC и все. Я проживаю в Кирове и мне не могут дать точную информацию об этих параметрах, путаются в Swift коде, говорят, что нужно писать нижегородский филиал, так как мы относимся к нему. Как я могу узнать эти данные? И сколько по времени идёт такой перевод? Учитываются ли выходные дни? Сколько будет взята комиссия за перевод и снятие денежных средств? пожалуйста, разъясните ситуацию, а то уже столько информации начиталась и наслушалась, в голове просто все перемешалось...


Ответ: Про IBAN код. IBAN - это международный стандарт номера банковского счета, который при переводе средств из-за рубежа, не применяется, так как Россия не перешла на этот стандарт. Всё про IBAN код вы можете .

Про SWIFT-код. У Сбербанка России SWIFT-код не один, а 25. Для ускорения продвижения денежных средств каждому Территориальному банку (филиалу) Сбербанка России - присвоен свой SWIFT-код. В этом случае средства будут поступать сразу в нужную территорию. Таблицу SWIFT-кодов филиалов Сбербанка России можно посмотреть на сайте банка, и там же есть правильное написание наименования банка. Остаётся только определиться, к какой территории относится ваш город.

Кировская область (г. Киров) относится к Волго-Вятскому банку Сбербанка России, а офис этого Территориального банка действительно расположен в Нижнем Новгороде, так что работники банка ничего не напутали, говоря, что нужно «писать нижегородский филиал».

Для перечисления вам на счёт денежных средств из-за границы по системе SWIFT переводов , отправителю сообщаются следующие реквизиты:


  • SWIFT-код - SABRRUMMNA1 ;

  • Наименование банка - SBERBANK (Volgo–Vyatsky Head Office) Kirov region ;

  • фамилию, имя (и отчество - по возможности) получателя перевода;

  • номер счета получателя (20 цифр);

  • наименование отделения Сбербанка России - Кировское ОСБ № 8612;

  • наименование банка-корреспондента Сбербанка России (по желанию).

Для надёжности сверьте эти данные с теми, которые вам выдадут в вашем филиале Сбербанка.

Такой перечень реквизитов, которые необходимо назвать отправителю международного перевода в Россию приводят практически все банки, участники системы SWIFT, т.е. ничего другого не требуется.

Теперь про BIC. О таком коде я ничего не знаю. Может они имели в виду БИК? БИК - это банковский идентификационный код. Номер БИК служит для однозначной идентификации банка при проведении платежей. БИК, это 9-значное число, которое для Российских банков всегда начинается с цифр "04". ("04" - это код Российской Федерации), следующие 2 символа указывают на территорию Российской Федерации по ОКАТО (по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления). Последние 3 цифры БИК номера должны совпадать с последними цифрами в корреспондентском счёте банка. Если перевод осуществляется между банками, входящими в систему SWIFT, то БИК приводить не надо, так как SWIFT код, это аналог БИК-а, но только для международных межбанковских операций. Получается дублирование.

По крайней мере, перечисляя реквизиты для переводов средств из-за границы, ни один банк о нем не упоминает. Но если нужно, то его вам дадут в вашем филиале Сбербанка. А ещё его можно посмотреть на сайте Сбербанка, перейдя на Кировскую область и открыв реквизиты Волго-Вятского банка. Вопрос в том, какой БИК в данном случае нужно называть? Это уточните в банке. А я вам просто привожу номера идентификационных кодов, из которых надо выбрать один:


  • БИК ОАО "Сбербанк России" -

  • БИК Волго-Вятского банка –

  • БИК Кировского ОСБ № 8612 –

Время, в течение которого перевод осуществляется, зависит от того, есть ли между Сбербанком и банком отправителя перевода прямые корреспондентские отношения. Если есть - то перевод поступит в течении 2 - 3 дней, а если деньги будут проходить через банк-корреспондент - то 3 - 5 дней. Я назвала приблизительные сроки перечисления перевода без учёта выходных дней.

Согласно тарифам Сбербанка по переводам, выдача рублей или иностранной валюты в сумме, не превышающей в течение календарного месяца 5 млн. руб./200 тыс. долл. США включительно обходится в 1% от суммы перевода/выдачи.

Для осуществления денежных транзакций внешнего плана (за границу) действую другие правила. Потребность в подобных переводах высока, многие граждане работают по данной схеме. Однако для тех, кто впервые столкнулся с подобной проблемой, необходимо знать swift код Сбербанка. Без него осуществить перевод денежных средств невозможно. Это один из ключевых нюансов в подобной операции.

Swift код Сбербанка – что это

Прежде всего необходимо рассмотреть, что это за код, для каких целей он нужен и разобраться в тонкостях данной формулировки. Как уже было сказано, без него невозможно осуществить транзакцию на счет клиента финансово-кредитного учреждения.

Swift код Сбербанка России – это специальный шифр, присужденный организации, международной банковской системой. Свифт позволяет банку выполнять финансовые операции по всему миру, тем самым выводя учреждение на новый уровень работы. Для получения данного кода необходимо пройти специальную регистрацию (банку, не клиенту).

С его помощью все проводимые операции проходят значительно быстрее. В некоторых случаях, при заказе срочного платежа, деньги будут переведены в течение 5 минут.

Перевод с использованием кода

Swift перевод Сбербанка – это:

  • Гарантии и надежность. Отправленная сумма будет доставлена до получателя. За реализацию операций отвечает мировое сообщество, что и выступает главным гарантом успешной транзакции;
  • Сведения, которые отправляются по системе Свифт, зашифрованы для обеспечения полнейшей безопасности клиентов. Подробности сделки известны только двум сторонам – отправителю/получателю;
  • Оперативность перевода. Операция реализуется за 20-25 минут. В случае с быстрой транзакцией – 5 минут;
  • Все данные обрабатываются автоматически, нет нужды заниматься ручной работой по обработке информации.

Система SWIFT переводов через Сбербанк используется при перечислениях денежных средств за границу РФ в рублях или иностранной валюте (долларах, евро и др.). Быстро и безопасно. Она объединяет более 6000 банковских организаций, что позволяет получать деньги в любой точке земного шара.

Общие требования

Для совершения перевода отправителю потребуется обратиться в отделение отделение Сбербанка и предоставить следующую информацию:

  • ФИО физического лица или полное название организации получателя;
  • сведения о счёте для зачисления;
  • SWIFT-шифр, БИК, наименование и местонахождение банка получателя;
  • при необходимости дополнительные документы в порядке контроля;
  • при перечислениях по России понадобятся доказательства родственных отношений между получателем и отправителем.

Сведения представляется на английском языке. Нужная информация доступна на официальных сайтах участников системы.

Получателю денег необходимо иметь при себе паспорт при обращении за переводом. Юридическим лицам суммы поступают на открытые расчётные счета.

Международные трансферты совершаются:

  • наличным путём;
  • безналичным - с открытого счёта.

Среди достоинств можно выделить:

  • возможность отменить платёж до момента его получения;
  • короткий срок поступления денег (1-3 рабочих дня);
  • отсутствие ограничений по сумме.

Недостатками данной системы являются:

  • обязательное посещение офиса Сбербанка для оформления;
  • необходимость предоставления сведений о посреднике для перечисления денег в рублях при отсутствии корреспондирующего счета в ПАО СБ.

Однако даже при некоторых неудобствах это выгоднее, чем, например, Колибри.

Комиссия за перевод

Все международные переводы в системе Свифт обязательно оплачиваются. В ПАО СБ установлены комиссии в следующих размерах:

  • для рублей – 2% от суммы (50-1500 рублей);
  • для инвалюты – 1% (от 50 до 200 долл. США).

За получение средств наличными также придется заплатить. Безналичное зачислении на счёт производится бесплатно.


Кроме того, при переводах денег в другие страны возможны комиссионные отчисления посредникам. Поэтому средства поступают получателю не в полном размере. Чтобы избежать дополнительных удержаний с суммы, можно оплатить в Сбербанке фиксированную комиссию – FULLPAY, размер которой составляет от 10 до 20 долл. США. Она взимается дополнительно к установленному тарифу. После этого СБ берёт на себя все расходы (даже в случае, если сумма превысит размер комиссии) другим кредитным организациям за перечисление ваших денег.

При отказе от осуществления трансакции потребуется оплатить 150 рублей.

Как получить перевод SWIFT на счёт в Сбербанке

Для осуществления перевода Swift в Сбербанк необходимо предоставить:

  • реквизиты филиала для трансакции;
  • полную информацию о получателе;
  • международный шифр.

Сумма поступает на указанный расчётный счёт и для снятия понадобится только документ, удостоверяющий личность.

К достоинствам такого способа зачисления на счёт относятся:

  • хранение поступивших средств без ограничения по времени;
  • отсутствие вознаграждения за зачисление, которое производится на рублёвые счета и счета в иностранной валюте. Когда средства поступают в денежных знаках, отличных от валюты государства получателя, они конвертируются до момента поступления.

При осуществлении международного перевода в Сбербанк необходимо заранее выяснить, какие филиалы СБ примут валюту отправителя. Возможны ограничения, от которых зависит вероятность получения средств.

Как узнать коды филиалов для Свифт перевода


При необходимости получения денег из-за рубежа отправителю нужно предоставить S.W.I.F.T-сведения получателя. Это особый шифр, состоящий из набора латинских букв и цифр. В нём сокращённо содержится информация об участнике системы

Для главного офиса Сбербанка используется – SABRRUMM, который расшифровывается следующим образом:

  • SABR – Сбербанк;
  • RU – аббревиатура страны - Россия;
  • MM – территориальная шифровка.

ПАО СБ имеет 25 филиалов по всей стране, где принимаются средства из этой системы, и каждому присвоен отдельный номер. Узнать SWIFT-код для перевода денег можно у сотрудников Сбербанка при посещении офиса.

Заключение

Свифт перевод в Сбербанке безопасен и гарантирован странами-участниками системы, специально создан для развития межгосударственных отношений и постоянно расширяет возможности клиентов. В ближайшее время он станет доступным для перечислений онлайн и с карты.

© 2024 Все о получении кредита. Информационный портал