Ограничения по снятию наличных в банкоматах. Лимит снятия превышен, что делать? Какой суточный лимит у карт Сбербанка
ПАО Сбербанк, как и все кредитные организации, устанавливает определенный лимит на снятие наличных с банковской карты. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента.
Подробнее о лимитах и зачем они нужны
Лимиты банка - это максимальная сумма, которую клиент может снять наличными в банкомате или через офис. Ограничения устанавливаются на обналичивание денег за одну операцию, в сутки, в месяц.
Причины установки ограничений:
- Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
- Кредитные карты: введенные ограничения стимулируют клиента для использования банковского продукта в виде универсального платежного средства.
Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
Для всех типов карт ПАО Сбербанк устанавливает определенные лимиты. Чем выше статус карты, тем выше максимальная сумма, которую клиент может снимать.
Примечание! Для кредитных карт снятие наличных не попадает в льготный период и проценты за пользование средствами начисляются со дня снятия.
Суточные лимиты
ПАО Сбербанком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в сутки для дебетовых и кредитных карт:
По операции снятия наличных через кассы Сбербанка суммы сверх суточного лимита облагаются комиссией - 0,5% от суммы.
Примечание! Для карт Моментум установлена комиссия 0,75% при снятии наличных в офисе или банкомате независимо от суммы.
Для обналичивания средств у сторонних банков комиссия для всех карт в размере 1%.
Лимиты в месяц
Банком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в месяц:
Примечание! Для обналичивания средств через офисы и банкоматы сторонних банков лимиты не установлены. По картам МИР данная операция не производится.
Ограничения на оплату сотовой связи
Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки - не более 10000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением - 500 тыс.рублей.
Оплата мобильных телефонов через мобильное приложение: лимит операции без подтверждения в контактном центре: 9510 рублей; с подтверждением: 499510 рублей.
Лимиты для электронных кошельков
При использования системы Сбербанк онлайн пополнение электронных кошельков доступно только с банковских карт. Для операции пополнения кошельков предусмотрен следующий лимит: не более 10000 рублей за перевод.
Примечание! Также установлен минимальный размер пополнения - 50 рублей.
Клиентам Сбербанка доступна привязка карты к Яндекс.Кошельку: в этом случае пополнение карты будет осуществляться автоматически в пределах суммы, необходимой для оплаты товара или услуги.
Другие лимиты и ограничения в Сбербанке
В целях безопасности платежей предусмотрены дополнительные ограничения для переводов денежных средств по номеру телефона:
- 8000 рублей в сутки - максимальная сумма переводов. Лимит установлен как для отправителя, так и для получателя;
- 10 операций в сутки - предельное количество переводов.
Примечание! При переводах физическим лицам через территориальные офисы ограничений нет
Для переводов средств физическим лицами предусмотрена комиссия:
- 1,5% при переводе другому клиенту на дебетовую карту за пределами одного города - максимально 1000 рублей;
- 1% при переводе другому клиенту на дебетовую карту другого города через систему Сбербанк онлайн - 1% от суммы (максимально 1000 рублей).
Примечание! Перевод средств на кредитную карту осуществляется без комиссии.
Особенности получения денег в кассе банка
При обращении в отделения банка необходимо иметь с собой документ, подтверждающий личность владельца счета. В рамках установленных лимитов наличные будут выданы сразу.
При необходимости получения большой суммы наличных с банковской карты необходимо предварительно написать заявление на заказ денежных средств. В течение нескольких дней сотрудник банка звонит клиенту и назначает дату выдачи. В первую очередь, эта операция позволяет минимизировать риски мошенничества - деньги будут выданы в отдельном закрытом помещении. Кроме того, банку необходимо приготовить необходимую сумму наличных средств для выдачи.
On Декабрь 6, 2014
На сегодня Сбербанк предлагает большое количество разных банковских карт, всего их более 45 различных видов. Суточный лимит снятия наличных
зависит от вида карты (дебетовые, кредитные, подарочные, социальные) и её типа (премиальные, платиновые, золотые, классические, мгновенной выдачи, электронные, виртуальные). Обычно, чем более премиальный тип, тем большее количество средств вы можете снять с карты в банкомате или перевести на другой счет.
Также меняется стоимость её годового обслуживания (от бесплатного для Сбербанк-Maestro «Социальная» до 10000-15000 рублей в год для American Express Platinum) и условия использования.
Обратите внимание, что под сутками Сбербанк подразумевает период с 00:00 до 24:00 по Московскому времени.
Итак, в представленной ниже таблице вы найдете информацию по суточным лимитам на выдачу наличных средств в банкоматах Сбербанка и сторонних банков . Просто найдите в ней свою дебетовую или кредитную карту и вы узнаете суточный лимит.
Лимиты на снятие наличных по дебетовым картам Сбербанка
(у дебетовых карт отсутствуют ограничения на снятие денег через кассу Сбербанка или любого другого банка, но может взиматься комиссия от 0,5 -0.75% от суммы превышения лимита)
| Тип карты | Суточный лимит в банкомате |
| Maestro «Momentum» / Visa Electron «Momentum» | |
| Maestro / Visa Electron | не более 50 000 руб. или 1 600 долл. США или 1 200 евро |
| Maestro «Социальная» | не более 50 000 руб. |
| Maestro «Студенческая» | не более 50 000 руб. |
| Visa Classic «Подари жизнь» | не более 150 000 руб. |
| Visa Classic «Аэрофлот» | не более 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро |
| MasterCard Standard «МТС» | не более 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро |
| не более 150 000 руб. | |
| Visa Classic / MasterCard Standard с индивидуальным дизайном | не более 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро |
| Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная» с индивидуальным дизайном | не более 150 000 руб. |
| Visa Classic «Олимпийская» | не более 150 000 руб. |
| MasterCard Standard Бесконтактная | не более 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро |
| Visa Gold / MasterCard Gold | |
| Visa Gold «Подари жизнь» | не более 150 000 руб. |
| Visa Gold «Аэрофлот» | не более 150 000 руб. или 6 000 долл. США или 4 500 евро |
| MasterCard Gold «МТС» | не более 300 000 руб. или 12 000 долл. США или 9 000 евро |
| MasterCard Platinum / Visa Platinum | не более 1 000 000 руб. или 25 000 долл. США или 20 000 евро |
| Visa Platinum «Подари жизнь» | не более 1 000 000 руб. |
| ПРО100 «СТАНДАРТ» | не более 50 000 руб. |
| Maestro Транспортная / Visa Electron Транспортная | не более 50 000 руб. |
Лимиты на снятие наличных по кредитным картам Сбербанка
| Тип карты | Суточный лимит в банкомате | Суточный лимит в кассе |
| Visa Classic / MasterCard Standard / Visa Classic «Подари Жизнь» | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Credit Momentum / MasterCard Credit Momentum | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Classic / MasterCard Standard | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Classic «Подари Жизнь» | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Classic «Аэрофлот» | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| MasterCard Standard «МТС» | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная» | 50 000 руб. | 150 000 руб. |
| Visa Gold / MasterCard Gold / Visa Gold «Подари Жизнь» | 100 000 руб. | 300 000 руб. |
| Visa Gold «Аэрофлот» | 100 000 руб. | 300 000 руб. |
| MasterCard Gold «МТС» | 100 000 руб. | 300 000 руб. |
| Platinum American Express | не более 200 000 руб. или 7 500 долл. США или 5 000 евро | 600 000 не более руб. или 20 000 долл. США или 15 000 евро |
Также важно знать, что за снятие (выдачу) наличных средств через кассу или банкомат, с кредитных карт Сбербанка взимается комиссия:
- в пределах Сбербанка России/в дочерних банках 3% от суммы, но не менее 199 руб.
- в других кредитных организациях(банках) 4% от суммы, но не менее 199 руб.
Полный список лимитов, ограничений и комиссий по вашим картам вы можете просмотреть, скачав PDF-файлы на сайте Сбербанка:
- дебетовые карты
- кредитные карты
Владельцы карт ВТБ24 могут посмотреть лимиты снятия наличных .
Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка в сутки
Все банки имеют лимитированную систему снятия наличности с карты. Сбербанк не исключение. Здесь ограничения и сумма лимита зависит от суточной нормы, от месячной нормы и от вида карты – также система ограничений действует на все счета, но суммы временами сильно отличаются от заявленных.
Отметим, планочка медленно, но неукоснительно понижается – это объясняется политикой самого банка, который выступает за безналичный расчет и варианты перечислений. Для основной массы клиентов эти нововведения произойдут незаметно – в обычной жизни люди пользуются меньшими суммами, которые исчисляются десятками тысяч, но не сотнями. Лимитированная программа снятия наличности в настоящее время разграничена на несколько категорий:
- Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в банкомате
- Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в кассе
- Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в кассах других организаций
Рассмотри каждый из пунктов по отдельности.
Система лимитов, направленная на операции с крупными суммами едина для всех банкоматов, как для банкомата Сбербанка, так и для банкомата других банков. Учитывайте единственный момент, комиссионный процент у всех разный, но он не больше 1% от суммы.
Существуют определённые ограничения выдачи наличности по счетам карты в банкоматах, филиале Сбербанка России и в других подразделениях:
Карточные продукты и операции по ним (Другие условия для Visa Gold, Gold MasterCard и выше):
- Рубль – не более 1 млн. руб. месячный лимит, банкоматы – не больше 50 тыс. рублей за 24 часа.
- EURO – не больше 150 тыс. EURO месячный лимит, банкоматы – не больше 4500 EURO в течение суток.
- USD – до 200 тыс. USD, банкоматы – до 6 тыс. USD за 24 часа.
Отдельные виды карт Visa Gold, Gold MasterCard:
- Рубль – 10 млн. руб. месячный лимит, банкоматы до 300 тыс. руб. в течение суток.
- EURO – 300 тыс. EURO месячный лимит, банкоматы до 9 тыс. EURO
- USD – 400 тыс. USD месячный лимит, банкоматы до 12 тыс. USD за 24 часа.
Visa Platinum, Platinum MasterCard и выше:
- Рубль – 50 млн. руб. месячный лимит, банкоматы до 1 млн. рублей в течение суток.
- EURO – 1 млн. EURO лимит месяца, банкоматы – до 20 тыс. EURO в течение суток.
- USD – 1,5 млн. USD лимит месяца, банкоматы – до 25 тыс. в течение суток.
Карты, произведённые другими дочерними предприятиями в других государствах, используются на специальных условиях для обслуживания данных операций. Например, для карт Сбербанка Казахстана, Белоруссии и Украины выставлены временные рамки не на 24 часа, а на 1 операцию. Наивысшая сумма перечисления будет составлять:
- Maestro и Visa Electron — 7500 т. р. (250 USD).
- Другие карты – 50 тыс. рублей (2 тыс. USD) за одну операцию
Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в кассе
В данном получении наличных денег учитывается не суточная норма снятия наличных, а месячная.
Если вы решили снять наличные в большом размере, вам обязательно надо заранее уведомить об этом банк. Помните о ежедневных лимитах по снятию наличных. Они полностью соответствуют банкоматам. Если вы превышаете эту сумму, тогда начисляется процент в сумме 0,5 % от разницы.
Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в кассах других организаций
В данном случае лимитов нет. Вы также можете снять наличность, только уже по правилам предоставляемой услуги организации. Единственный момент следует учесть, что за вывод наличных здесь будет больший комиссионный процент.
Часто задаваемые вопросы и ответы по снятию наличных с карт от клиентов Сбербанка
Хотели снять деньги с карты через кассу Сбербанка. Уведомил в течение дня. Пришел, сказали ожидать выдачи наличных в таком количестве в течение 2-х суток. Как быть?
- Вам необходимо заранее проконсультироваться по этому поводу с банком, в котором хотите провести денежную операцию. У каждого филиала есть свои правила по снятию наличности.
- Если вы планировали снять большую сумму денег, то должны были уведомить банк минимум за 2 рабочих дня.
- Сумма денег для снятия будет зависеть от типа вашей карты и допустимой суточной нормы.
- В банкоматах есть удобная функция для того, чтобы не угадывать количество доступных операций. Вы можете просто вывести данные лимита на монитор.
- Учитывайте, что время идет, а информация на некоторых информационных сайтах не обновляется. Каждый год банк вносит определенные дополнения к основным пунктам договора. Возможно, вступили в силу последние нововведения и Сбербанка, поэтому лимит операций снижен.
У меня суточный лимит снятия через банкомат в 150 тыс. руб., но я не смогла снять больше 50 тыс. руб. Почему?
- Первое, что вам необходимо сделать проконсультироваться с оператором горячей линии или своего филиала.
- Учитывайте последние изменения в курсе USD и EURO.
- С 15 ноября лимиты были снижены.
Если у вас не получилось снять больше 50 тыс. руб. в банкомате и дополнительно 50 тыс. руб. в кассе банка, тогда вам необходимо лично обратиться к сотруднику банка за разъяснением данного вопроса.
При использовании банковской карты существует ряд ограничений. Среди них — лимиты по суммам:
- в банкомате Сбербанка: до 150 тыс. р. (6 000 $/4 500 €)*
- в кассе Сбербанка: до 150 тыс.р.*
- в банкомате стороннего банка или дочернего банка Сбербанка на территории другой страны: до 150 тыс. р.(6 000 $/4 500 €)*
- в кассе стороннего банка или дочернего банка Сбербанка на территории другой страны: без ограничений*
*Тариф для карт Visa Classic/MasterCard Standard в сутки
При снятии денег свыше лимита взимается комиссия.
Оплата картой
Лимит распространяется только на снятие наличных с дебетовых карт. На оплату картой ограничений нет.
- в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн» . Для этого не нужно открывать дополнительные вкладки — баланс будет отражен на главной странице интернет-банка
- через мобильный банк. Информация о доступных средствах демонстрируется после отправки SMS-сообщения на номер 900 (текст «баланс ХХХХ «, где ХХХХ — последние четыре )
- в мобильном приложении, выбрав нужный платежный инструмент
- по телефону горячей линии Сбербанка 8 800 555 55 50 (указан на обратной стороне кредитки). Подготовьте для оператора паспортные данные, информацию о карте и
- в банкомате с помощью стандартных манипуляций для запроса баланса на карточном счету
- в одном из подразделений Сбербанка России. Для этого предоставьте специалисту свой паспорт и сам платежный инструмент
Ограничение по получению наличных с карточки
Обналичивание денежных средств происходит в рамках дозволенного лимита. Его размер зависит от разновидности кредитки и выбранного тарифа. Ограничения на снятие денег устанавливаются в пределах суток и календарного месяца.
Особенности получения средств в кассе
При в кассе финансового учреждения, в качестве комиссии с вашего счета удерживается 3% от суммы. При этом минимальный сбор составит не менее 199 рублей . Процент является фиксированным для всех видов кредитных карт. Также комиссия снимается при обналичивании через банкоматы Сбербанка в размере 4% . Указанные суммы могут меняться, если снятие денег происходит в сторонних банках.
Лимиты на операции в «Сбербанк Онлайн»
100 тыс. р . за одни сутки, при этом количественно это должно составлять не более 100 операций . Если вам понадобится перевод на более крупную сумму, то предупредите об этом сотрудника банка. Сделать это можно по номеру горячей линии 8 800 555 55 50 .
Как увеличить лимит по кредитной карте
Расширить кредитный лимит по карте Сбербанка России может только само финансовое учреждение. Однако, это напрямую зависит от платежеспособности клиента банка. Также на это может повлиять своевременное внесение и положительная кредитная история.
Установить лимит самостоятельно
Ограничить максимально разрешенную сумму операций по карте за месяц можно самостоятельно. Особенно это актуально для дополнительных карт с целью ограничить доступ ко всем средствам на основной.
Для установления принудительного лимита нужно обратиться в отделение, где пользователь получал карту и написать соответсвующее заявление. Снять ограничения можно также в отделении.
Картами Сбербанка пользуется практически каждый житель РФ. Мы получаем зарплату, платим ЖКХ, делаем переводы, копим на крупные покупки. У каждого клиента разные суммы расходов и движения на счете – важно правильно подобрать карту, которая обеспечит достаточный лимит на снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка.
Что такое лимиты?
Лимит по карте – это ограничение на снятие наличных в Сбербанке, на переводы и иные операции. Для карт разного класса – разные лимиты.
Ограничение действует только на наличные деньги! Совершить оплату товара или услуги картой вы сможете в любой момент.
Что будет, если выйти за рамки лимита?
В большинстве случаев – за сверхлимитную операцию с вас возьмут комиссию (1-1,5%), либо откажут в выдаче средств. В последнем случае, нужно обратиться в кассу банка.
Лимит может быть:
- Разовый - это ограничение, установленное на одну операцию;
- Суточный – сколько денег вы можете снять/перевести сегодня;
- Месячный – доступный лимит на 1 календарный месяц.
Лимит снятия наличных Сбербанк через банкомат в 2017 году
Разовый лимит выдачи наличных в банкомате Сбербанка в 2017 г. равен 50000 рублей. Это ограничение действительно для новых устройств, которые установлены в офисах.
В небольших населенных пунктах можно до сих пор найти Сбербанк, где максимальная сумма снятия в банкомате составляет 7500 рублей. Впрочем, это действительно единичные случаи, которые будут исправлены в самое ближайшее время (все устройства «перешивают» под прием карт МИР, устанавливая новое ПО).
Разовое ограничение в банкомате приносит неудобства только при необходимости снять крупную сумму – приходится несколько раз вставлять карту и повторять одно и то же действие. Однако, в некоторых случаях, такой фокус не пройдет: есть класс карт, по которым ограничение на снятие наличных Сбербанка равно лимиту банкомата.
Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка?
Банковские карты делятся по классам: простые, классические, золотые, платиновые и премиум. От класса карты напрямую зависит, сколько денег можно снять с карты Сбербанка за один раз.
Простые карты (низший класс)
- Карта Маэстро
- Виза Электрон
В Сбербанке лимит снятия для простых карт составляет 50000 рублей в день и 500000 в месяц.
Если у вас «Социальная», «Студенческая», ПРО100, «Транспортная» или любая карта «Моментум» Сбербанка - лимит снятия ограничен указанными выше нормами.
Классические карты
- Виза Классик
- Мастеркард Стандарт
Для классических продуктов дневной лимит ограничен суммой 150000 рублей, месячный – 1,5 млн. рублей.
Золотые карты
- Visa Gold,
- MasterCard Gold
Владельцам золотых карт доступен месячный лимит 3 млн. рублей
Платиновые
- MasterCard Platinum,
- Visa Platinum,
- World MasterCard Black Edition
С платиновых карт в день можно снять 500 тысяч, в месяц – 5 млн. рублей.
Как снять крупную сумму с карты Сбербанка?
Вполне актуальный вопрос для человека, на чьем счету редко бывают крупные деньги - как снять с карты Сбербанка большую сумму? Неужели каждый день ходить и снимать понемногу? Это конечно, один из вариантов, но если деньги нужны разом?
В первую очередь, удостоверьтесь, что причина невозможности снять деньги кроется именно в лимите. Операций по карте Сбербанка можно совершить несколько – попробуйте запросить меньшую сумму и прочтите информацию на чеке, который выдаст устройство.
