Карта MasterCard Standard от Сбербанка. Классическая карта Mastercard Standard и ее сравнение с Visa Classic
Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.
Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard Сбербанк .
Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней банков .
Скриншот: sberbank.ru
Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.
Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк
Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью кредитных карт можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.
Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:
- Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
- Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
- Операции по снятию наличных денежных средств в банкоматах в России и за рубежом
- Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
- Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт - до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
- Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
- Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.
Также держателям кредитных и дебетовых карт предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.
Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет - банку.
Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк
Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:
- Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
- Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
- Валюта – российские рубли
Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.
Скриншот: sberbank.ru
Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк
Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.
В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:
- Обращение в офис Сбербанка
- Предоставление паспорта
- Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
- Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.
Каждая карта MasterCard Сбербанк имеет определенный стандартный набор услуг (осуществление платежей, переводов, снятие наличных в банкоматах и т.д.),но у каждого продукта есть свои существенные особенности.
Карта Сбербанка Маэстро «Социальная» предназначена только для использования в российских рублях. MasterCard Virtual также выпускается только в российских рублях, но не имеет физического носителя, для выдачи необходимо иметь основную дебетовую карту. MasterCard Momentum – не именная карта, ее можно получить в день обращения в банк, но ее нельзя использовать за рубежом.
Функционал классических карт MasterCard Standard позволяет своим держателям совершать покупки в торговых точках и Интернет-магазинах, оплачивать услуги, снимать наличные деньги через банкоматы на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом и т.д. Для обеспечения безопасности имя владельца карты выгравировано, при совершении платежей через Интернет необходимо подтверждать код CVC2.
Премиальные, платиновые и золотые карты – это всегда определенные привилегии. Вы также можете пользоваться всеми стандартными услугами платежной системы, но при этом в случае утери карты за рубежом, вы, например, можете экстренно получить наличные, воспользоваться страховкой, получить медицинскую помощь и юридическую консультацию и т.д. Помимо этого держателям таких карт предоставляется возможность получать специальные предложения по всему миру в рамках программ скидок и привилегий MasterCard.
1 472 просмотра
Подпишитесь на Bankiros.ru
- Получение наличных в России и в дочерних банках за границей на одинаковых условиях Дочерние банки ОАО "Сбербанк России": ДБ АО «Сбербанк» (Казахстан), АО «Сбербанк России» (Украина), ОАО «БПС-Сбербанк» (Беларусь), DenizBank A.S. (Турция), Sberbank d.d. (Хорватия)
- Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
- Программы скидок и привилегий от международных платежных систем Visa Intl. (www.visa.com.ru) и MasterCard Worldwide (https://www.mastercard.ru/)
- Круглосуточное обслуживание через контактный центр Сбербанка России
- Сервис экстренной выдачи наличных в случае утраты карты за границей
- Управление счетом и платежи и переводы через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»
- «Автоплатеж» для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг
- Проведение онлайн-операций в защищенном режиме с помощью технологии 3D-secure (Verified by Visa и MasterCard SecureCode)
- Безналичная оплата товаров и услуг в банкоматах, устройствах самообслуживания и через интернет как в России, так и за границей
- Пополнение карты наличными или безналичным способом (перевод на карту)
- Операции оплаты по реквизитам карты (по электронной почте или телефону)
- Привязка карты к электронным кошелькам, например, Яндекс.Деньги
- Возможность изготовления карты в индивидуальном дизайне
Требования к клиенту:
- гражданство РФ;
- возраст от 14 до 25 лет;
- постоянная регистрация на территории РФ.
Решение о выдаче карты нерезидентам РФ и лицам без постоянной регистрации принимается банком индивидуально.
Для оформления карты:
- Обратитесь в любое удобное Вам отделение Сбербанка. Карту с индивидуальным дизайном можно
- Предоставьте паспорт гражданина РФ.
- Подпишите необходимые документы (при подаче заявки дистанционно все документы предоставляются/подписываются при получении карты).
Мы выпустим для Вас карту, которую нужно будет забрать в том же отделении
- Тарифы на выпуск и обслуживание дебетовых карт Visa "Молодежная" и MasterCard "Молодежная" с индивидуальным дизайном
Вам доступно несколько способов пополнения своей карты Сбербанка:
- Совершите безналичный перевод с дебетовой карты Сбербанка:
- с помощью онлайн-сервиса «Сбербанк ОнЛ@йн»;
- с помощью мобильного приложения «Сбербанк ОнЛ@йн» для смартфонов;
- с помощью SMS-сервиса «Мобильный банк»;
- с помощью банкоматов или платежных терминалов Сбербанка. - Внесите наличные средства на счет карты в платежном терминале или банкомате с функцией приема наличных
- Совершите безналичный перевод средств на счет карты с других счетов, в том числе через сторонние банки
Для осуществления безналичного перевода необходимо указать реквизиты Сбербанка России или реквизиты соответствующего территориального банка Сбербанка России, выпустившего карту.
В назначении платежа должны быть указаны:Ф.И.О. клиента (полностью);
- номер карты;
- номер счета.Сроки зачисления
Деньги будут зачислены на счет не позднее следующего рабочего дня с даты поступления средств в отделение Сбербанка России.
- Воспользуйтесь специальными сервисами «MasterCard MoneySend» и «Платежи и переводы Visa»
Сервисы «MasterCard MoneySend» (www.mastercard.com/ru/consumer/money-send.html) и «Платежи и переводы Visa» (www.visa.com.ru/uv/vpp/info.html) – это удобный и быстрый способ пополнения счета карты Сбербанка наличными или путем безналичного перевода денег с карт MasterCard® или Visa других банков на любую карту Сбербанка той же платежной системы.
Для перевода достаточно знать номер карты получателя.
Услуги доступны:
В банкоматах;
- в интернете;
- на смартфоне (например, через приложение MasterCard Mobile);
- в терминалах самообслуживания, поддерживающих эту услугу.Обратите внимание : деньги поступят на счет в период от 2 минут до 3-х дней.
- Пополнение карты в отделении Сбербанка с помощью сотрудника:
По номеру карты: достаточно указать номер карты и предоставить паспорт.
- На номер счета карты (только в рублях): необходимо указать реквизиты территориального банка Сбербанка России – эмитента кредитной карты и номер пополняемого счета.Информация о совершенных операциях и общей сумме остатка по картам Сбербанка всегда доступна по нескольким каналам:
По почте или e-mail (на ваш выбор) Сбербанк направляет ежемесячный отчет по карте;
- на ваш мобильный телефон поступают SMS-уведомления в рамках услуги «Мобильный банк»;
- в интернет-банке «Сбербанк ОнЛ@йн» можно самостоятельно сформировать отчет за интересующий период;
- в контактном центре Сбербанка России.
Безналичные расчеты отличаются скоростью, точностью, прозрачностью, гигиеничностью. Банковская карта стремительно вытесняет бумажные деньги. Она перестала быть просто средством оплаты, позволяет удаленно управлять счетами, получать кэшбэк, скидки, доступ на закрытые мероприятия.
Сбербанк предлагает клиентам линейку пластиковых носителей с учетом разных потребностей, возможностей и пожеланий. Представлены карты от неименных моментальной выдачи с минимальным набором функций до привилегированных, сервис которых обеспечивает персональные консультации по инвестициям, двадцатикратный кэшбэк, многомиллионный овердрафт.
Mastercard Standard от Сбербанка сочетает все востребованные функции. Чем он привлекателен? О каких возможностях полезно знать?
Что это за карта?
Продукт работает в международной платежной системе, которая обслуживает пластик, но самостоятельно не выпускает его, передает эту функцию различным банкам.
Карта Сбербанка МастерКард Стандарт выполняет основные задачи платежного инструмента:
- безналичный расчет на кассах и в интернет-магазинах во всех странах;
- оплата налогов, штрафов, пошлин, коммунальных услуг, сотовой связи;
- переводы физическим и юридическим лицам;
- получение наличных.
От системы MasterCard клиенты со стандартным пластиком получают возможности:
- круглосуточной техподдержки во всех странах;
- перевода внутри платежной системы с минимальной комиссией 1% (минимум 25 руб.), независимо от банка-эмитента; для РФ важное условие – обе карты выпущены на территории страны;
- кэшбэк MasterCard Rewards;
- возможность переводов внутри системы без комиссии в 17 стран, не указывая номер пластика получателя; достаточно привязки карт к аккаунтам «Одноклассников» или «В контакте»;
- поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях.
Дополнительно держатели МастерКард, выпущенной Сбербанком пользуются:
- высоколиквидным кэшбэком «Спасибо» не менее 0,5% от суммы покупок (в рамках акций доходит до 30%);
- возможностью бесконтактной оплаты PayWave;
- удаленным кабинетом в интернет-банке и мобильном приложении, обеспечивающем полный контроль и возможность управления своими счетами в Сбербанке в режиме реального времени.
Разновидности носителей в Сбербанке
MasterCard различает среди своих продуктов несколько уровней:
- Standart;
- Gold;
- 4 вида премиальных карт.
Стандартная предполагает набор классических функций для комфортной безналичной оплаты и переводов в разных странах.
Сбербанк на базе MasterCard Standart разнообразил целую линейку продуктов. Клиенты могут подобрать предложение, соответствующее своей ситуации.
Такой подход позволяет оплачивать только нужные опции. Многие пользуются бесплатной версией карты.
Актуальны предложения:
- дебетовая;
- кредитная – массовое и предварительно одобренное предложение;
- Молодежная – дебетовая, кредитная;
- – дебетовая, кредитная.
Любая карта из списка может иметь индивидуальный дизайн.
Дебетовая
МастерКард Стандарт является самой популярной и востребованной из дебетовых карт, участвующих в зарплатных проектах коммерческих организаций. Бюджетникам их заменили на МИР в 2017 году.
Молодежный пластик имеет схожую функциональность с базовым Стандартом, но доступен по льготной стоимости годового обслуживания. Оформить его можно только до 24 лет.
Наименьшими возможностями обладает Momentum, она способна заменить портмоне клиентам, у которых расходы не превышают 100 тысяч рублей в месяц. Продукт обслуживается бесплатно.
Кредитная
Сбербанк предлагает оформить кредитку на общих или специальных условиях. Подать заявление на MasterCard Standart по массовому предложению может каждый гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения важно отсутствие негативных событий в кредитной истории. Размер лимита будет зависеть от подтвержденного дохода.
Карты моментальной выдачи доступны только при наличии действующего одобрения.
Имеют упрощенные условия выдачи по сравнению с остальной классикой. В возрасте от 21 до 30 лет необязательно подтверждать трудовую занятость и доход. Достаточно справки из ВУЗа. Однако лимит будет минимальным, обычно 15 тыс. рублей.
Действующие клиенты Сбербанка могут претендовать на специальные условия получения кредитки:
- бесплатное обслуживание;
- пониженный процент по кредиту;
- повышенный лимит по карте.
Большинство пользователей услуг Сбербанка накапливают некоторую положительную историю и получают предложение по кредитной карте до проявления собственной инициативы.
Независимо от условий выдачи, кредитные карты:
- при безналичной оплате имеют беспроцентную рассрочку от 20 до 50 дней (в зависимости от даты платежа);
- не предоставляют льготного периода при снятии через банкомат, оплате услуг игорного бизнеса;
- предлагают участие в бонусной программе Спасибо; услуга бесплатная, требует регистрации.
Условия
Сопоставим между собой карты Сбербанка MasterCard Standart:
| Дебетовые | ||||
|---|---|---|---|---|
| Standard | Молодежная | Бесконтактная | Momentum | |
| Обслуживание первый год, руб. | 750 | 150 | 900 | Бесплатно |
| Обслуживание последующие годы, руб. | 450 | 150 | 600 | Бесплатно |
| Дополнительная карта | Да | Нет | Да | Нет |
| Срок действия | 3 года | |||
| Валюта | Рубль, доллар США, евро | |||
| Перевыпуск при утрате и смене Ф.И.О., руб. | 150 | 250 | Бесплатно выдается новая карта, привязанная к новому счету | |
| Выдача наличных в банкоматах сторонних банков | 1%, минимум 100 руб. | 1%, минимум 150 руб. | ||
| Комиссия за обналичивание сверх лимита | 0,5% | 0,75% | ||
| Суточный лимит на выдачу наличных по карте | 150 тыс. руб. | 50 тыс. руб. | ||
| Месячный максимум выдачи | 1,5 млн руб. | 100 тыс. руб. | ||
| Месячный лимит на оплату по пластику | Не предусмотрен | 100 тыс. руб. | ||
| Стоимость полного пакета мобильного банка, руб./мес. | 60 | |||
| Возрастные ограничение, лет | С 14 | 14–25 | С 14 | |
| Получение наличных при проблемах с картой за границей | Комиссия 6 тыс. руб. за каждую операцию, максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте, в пределах остатка на карте. | Не предоставляется | ||
| Кредитные | ||||
|---|---|---|---|---|
| MC Standard предварительно одобренная | Momentum | MC Standard массовое предложение | Молодежная | |
| Возраст, лет | 21-65 | 21-30 | ||
| Кредитный лимит, тыс. руб. | До 600 | До 300 | ||
| Только для действующих клиентов | Да | Нет | ||
| Годовое обслуживание по тарифу, руб. | Бесплатно | 750 | ||
| Обслуживание в первый год для оформивших пластик в 2018 году | Бесплатно | |||
| Срок действия | 3 года | |||
| Валюта | Рубль, доллар США, евро | |||
| Перевыпуск при потере, при смене фамилии, имени, руб. | 150 | Бесплатно | 150 | |
| Ставка по кредиту, % годовых | 23,9 | 27,9 | ||
| Плата за неустойку, % годовых | 36 | |||
| Выдача в банкоматах Сбербанка | 3%, минимум 390 руб. | |||
| Обналичивание в сторонних банкоматах | 4%, минимум 390 руб. | |||
| Лимиты: | ||||
| суточный, в банкомате Сбера, руб. | 50 тыс. | |||
| общий в сутки, руб. | 150 тыс. | |||
| Экстренное получение за рубежом при проблемах с картой | Максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент, ограничена доступными средствами. Комиссия 6 тыс. руб. | |||
| Мобильный банк | Бесплатно | |||
Цена индивидуального дизайна для любой Standard 500 рублей при первичном нанесении и 450 при каждом последующем, при перевыпуске.
Стоимость обслуживания
Базовый вариант стоит 750 рублей в год, отдельным категориям клиентов банк предлагает льготные условия, за возможность бесконтактной оплаты взимается дополнительная плата. Детали в таблице выше.
Лимит снятия наличных
Среди дебетовых наименьшее ограничение у MC Standart Momentum – 50 тысяч рублей в день, 100 тыс. в месяц. С остальных можно снимать до 150 тыс. ежедневно, до 1,5 млн ежемесячно. Обналичивание сверх лимитов допустимо в пределах доступного остатка с уплатой комиссии 0,75% для Моментального пластика, 0,5% – для остальных дебетовых.
У кредитных карт Сбербанка МастерКард Стандарт месячный лимит не установлен, суточный составляет 150 тысяч рублей. Общий кредитный лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от подтвержденного дохода и банковской истории, у карт по общему предложению он ограничен 300 тысячами рублей, у предодобренных – 600 тысячами.
Бонусы и скидки
А также Сбербанк предлагает подключить кэшбэк «Спасибо». Баллы будут автоматически накапливаться на отдельном бонусном счете при каждой оплате по карте в магазинах, кафе, АЗС, парикмахерских и прочих заведениях. Минимальный размер 0,5% от покупки. При оплате баллами действует курс 1 Спасибо = 1 рублю.
У банка большое количество партнеров, которые регулярно проводят акции и начисляют повышенные баллы. Список компаний и их предложений часто меняется, актуальную информацию уточняйте на сайте Сбербанка. В разделе программы Спасибо несколько фильтров. Выберите свой регион.
Сайт знакомит с участниками, их правилами, о том, кто из партнеров начисляет бонусы, в каком размере, кто принимает их к оплате, на каких условиях.
Для участия клиенту довольно удобным способом – через интернет-банк, мобильное приложение или банкомат – в разделе Спасибо от Сбербанка:
- сообщить свой номер телефона;
- подтвердить согласие с правилами.
У платежной системы свои партнеры, среди которых кино, рестораны, магазины. Они предлагают скидки при безналичной оплате. На официальном сайте MasterCard представлен актуальный перечень акций. Держатели получают скидки, просто расплачиваясь картой.
Кроме многочисленных качественных предметов быта, ухода, игрушек и прочего в ассортименте широко представлены сертификаты сетевых магазинов и салонов на разные суммы. Например, Евросеть 3000 рублей, Медиамаркт 5000, Детский мир 1000 или 3000 рублей, Спортмастер, Адидас и т.д.
Как получить
В любом отделении Сбербанка, работающем с физическими лицами, можно подать заявку на именную MasterCard Standart. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта, в случае временной регистрации, также свидетельства.
Рассматривая возможность выдачи кредитного пластика, сотрудники анализируют вашу платежеспособность. Если вы не получаете зарплату в Сбербанке, предоставьте справку о доходах.
Вам сообщат ориентировочный срок изготовления карты. В день ее прибытия в отделение вы получите СМС-уведомление, сможете забрать, предъявив паспорт. Вас также проинформируют в случае отрицательного решения о выдаче карты.
Забрать неименную Моментум можно в день обращения. Дебетовая выдается в течение 10 минут на основании паспорта. Для оформления Credit Momentum кроме паспорта требуется действующее предварительное одобрение. Отсутствие имени на лицевой стороне пластика не препятствует оплате через интернет.
Плюсы и минусы карты
Среди преимуществ Стандартных МастерКард отметим:
- возможность оплачивать покупки в розничных, интернет-магазинах в большинстве стран мира;
- привлекательный кэшбэк от Сбербанка, а также от MasterCard;
- скидки от партнеров;
- наличие базовой MC Standart, а также ее разновидностей, рассчитанных разную целевую аудиторию;
- возможность бесплатных переводов между клиентами Сбербанка, между клиентами МастерКард, выпущенных разными банками в РФ, через соцсети;
- минимальную комиссию 1% за переводы внутри платежной системы, независимо от банка-эмитента в РФ.
Недостатки:
- невозможность оплаты в Крыму;
- высокие процентные ставки по кредитным продуктам.
Некоторые свойства стандартных карт воспринимаются отдельными клиентами как минусы. Мы назовем их особенностями и узнаем, что о них говорят пользователи.
Карта МастерКард Сбербанк — это совместный банковский продукт самого крупного финансового учреждения России и транснациональной корпорации MasterСard. В результате такого сотрудничества, клиенты финучреждения получают широкий выбор высококачественных банковских услуг международного уровня. В Мастеркард сочетаются все опции сервисов, предлагаемых Сбербанком.
Для уха обычного россиянина МастерКард – это карточка, которую можно получить в одном из банков Российской Федерации.
Если «копать глубже», это крупномасштабное финансовое объединение. Его штаб-квартира располагается в Соединённых Штатах Америки, а структура охватывает более 22 000 банковских отделений, располагающихся в более 210 государствах.
Международная банковская карта, выпускаемая объединением, в различных странах схожа. Главное отличие продуктов разных финучреждений различных стран – дизайн. У каждого пользователя есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном индивидуального плана.
Возможности платежного средства
МастерКард пользуется популярностью у клиентов Сбербанка, так как имеет широкий спектр возможностей:
- наличие бонусной системы «Спасибо», позволяющей собирать баллы и получать скидки до 99% при покупке товаров, услуг, билетов на транспорт, в театр, кино и т. д.;
- в случае утери за пределами страны, можно получить наличные в экстренном порядке;
- обслуживание в контактных центрах Сбербанка осуществляется круглосуточно;
- средства выводятся в любых аппаратах самообслуживания, вне зависимости от того, в какой стране находится владелец карты;
- комфортные приобретения одним касанием;
- быстрые покупки в контактном режиме;
- безкомессионная оплата займов через интернет;
- MoneySend и современные технологии, позволяющие делать быстрые и безопасные переводы денежных средств в больших объёмах при минимальных комиссионных сборах;
- покупки с безопасными расчётами можно делать в большинстве стран мира и в интернет-магазинах.
MasterCard от Сбербанка почти ни чем не ограничена. С нею вы получаете финансовую свободу и независимость. Её безопасность обеспечивает технология SecureCode.
Разновидности платежных карточек
Остановимся на дебетовых видах пластика. Сбербанк предлагает 6 вариантов. Выбор зависит от клиентских потребностей, возраста и других особенностей. Важным показателем является годовое обслуживание платёжного инструмента. Представляем табличку, которая поможет определиться с выбором:
| № п/п | Название | Требования, предъявляемые к соискателям | Стоимость выпуска | Стоимость годового обслуживания | Лимит | Комиссия | ||
| 1. | Моментальная | возраст не менее 14 лет | бесплатно | бесплатно | 50 000.00 в сутки и 100 000.00 в месяц при выдаче. 2 500 EUR, 3 500 USD и 100 000 руб. – суточные операции без комиссионного сбора. | Пополнение в сбербанковских аппаратах самообслуживания 0% комиссии. Другие банкоматы (минимум 100.00 руб., 3 EUR, 3 USD) и кассы (минимум 150.00 руб., 5 EUR, 5 USD) – 1%. | ||
| 2. | Золотая | возраст не менее 18 лет | бесплатно | 3 000.00 рублей | Можно снять 3 000 000.00 руб. в месяц и не более 600 000.00 рублей в день. Переводы – не более 500 000.00 руб. в сутки. | Устройства Сбербанка – бесплатно. Сторонние устройства – 1% (минимум 100.00 руб.) в кассах – 1% (минимум 150.00 руб.) | ||
| 3. | Молодёжная | возраст 14-25 лет | бесплатно | 150.00 рублей | Выдача в месяц – до 1 500 000.00 руб. в день – до 150 000.00 руб. | Аппараты Сбербанка – без комиссии. Сторонние устройства выдачи и пополнения – 1% для касс (минимум – 150.00 руб.) и банкоматов (минимум – 100.00 руб.) | ||
| 4. | Активный возраст | для мужчин от 59 лет, для дам от 54 лет | бесплатно | бесплатно | Вывод 500 000.00 руб. в месяц и 50 000.00 в сутки. | Выдача во всех аппаратах самообслуживания без комиссии. Пополнение в сторонних финучреждениях – 1,25% (минимум 30.00 руб., максимум – 1 000.00 руб.) | ||
| 5. | Clasik | бесплатно | 1-й год — 750.00 RUB, или 25 USD, или 25 EUR. 2- й год -450.00 RUB, или 15 USD, или 15 EUR. | На переводы – до 500 000.00 руб. в сутки, на снятие – 300 000.00 в сутки, 1 500 000.00 в месяц. | ||||
| 6. | Классическая индивидуальный дизайн | Возраст от 14 лет (предусмотрены дополнительные виды пластика, которыми можно пользоваться, начиная с 7 лет) | 500.00 рублей, 15 USD или 15 EUR | 1-й год — 750.00 RUB., или 25 USD, или 25 EUR. 2- й год -450.00 RUB, или 15 USD, или 15 EUR. | Выдача в день до 150 000.00 руб., в месяц – до 1 500 000.00 руб. | Выдача и пополнение в Сбербанке (кассы и аппараты самообслуживания) – 0%. В иных банках – 1%. Для касс минимум – 150.00 руб., 5 EUR или 5 USD и для банкоматов минимум – 100.00 руб., 3 USD или 3 EUR. |
Стандартный вариант MasterCard
Пластиковый Стандарт – это классика со сроком действия 3 года. Продукт пользуется популярностью, благодаря сочетанию 3-х важных показателей:
- стоимость;
- качество обслуживания;
- широкий спектр возможностей.
За выпуск и перевыпуск Standard плата не взымается. Возможно пользоваться как рублёвым, так и валютным счётом. Конвертация осуществляется в автоматическом режиме по курсу Сбербанка.
Momentum
Уникальность этого продукта в скорости оформления. Процесс занимает не более 10 минут. Предварительно в финансовом учреждении заключается контракт между клиентом и банком. Преимущества следующие:
- участие в бонусной программе Спасибо;
- наличие мультивалютного счёта;
- бесплатное обслуживание;
- доступность опции «Автоплатёж»;
- обслуживание в мобильном и онлайн сервисах.
Продукт не именной, но позволяющий пользоваться большинством услуг Сбербанка.
MasterCard Gold
Срок эксплуатации «золотого» пластика – 3 года. Предлагается наиболее широкий пакет опций и премиум обслуживание. Оформляется и перевыпускается на безоплатной основе. Выводить средства можно в любом банкомате мира. Счёт мультивалютный.
Карта «Активный возраст»
Пластиковый продукт предназначен специально для людей пенсионного возраста, которые продолжают жить в активном ритме. Срок действия – 5 лет. Возможности таковы:
- участие в программе начисления баллов «Спасибо»;
- пользователи могут участвовать в тематических распродажах;
- безоплатный доступ к видеокурсам;
- можно оплачивать покупки за границей и в интернет-магазинах;
- платежи можно делать в одно касание;
- 3,5% годовых, начисляемых на остаток;
- стоимость мобильного банка всего 30.00 в месяц (первые 2 месяца бесплатно).
Разновидности кредитных карт
Не менее разнообразна и кредитная линейка Сбербанка. Есть предложения:
- моментальной выдачи;
- для молодых людей;
- партнёрская;
- премиальная;
- золотая;
- классическая.
Как и у дебетовых карт Сбербанка, у каждого вида свои особенности и свои условия обслуживания.
Классические карты MasterCard Standard
Данный тип отличают следующие особенности:
- можно получить до 600 000.00 RUB;
- грейс период до 50 дней;
- 3 года;
- ссудный процент 23,9-27,9;
- в отечественной валюте;
- плата за обслуживание от 0.00 до 750.00 RUB в год.
Это удобное многофункциональное платёжное средство.
Премиальные карты MasterCard
Все премиальные виды карт от Сбербанка созданы с целью поощрения наиболее продвинутых клиентов. Пластик с названием «Серебряная», «Золотая» и «Платиновая» выглядит презентабельно и открывает владельцам различные финансовые преференции в виде высоких лимитов на покупки и снятие наличности. Предлагаются овердрафт и кредитование на максимально выгодных условиях – большие скидки, участие в партнёрских программах и т. д.
Платиновые карты MasterCard
Самый дорогой в обслуживании вариант – 15 000.00 RUB в 1-й год обслуживания и 10 000.00 в последующие годы. Выгода использования следующая:
- до 17% процентная ставка;
- большие лимиты, определяемые индивидуально, в зависимости от личной информации о клиенте.
MasterCard Virtual — виртуальные карты Сбербанка
Это эфемерные продукты Сбербанка, созданные с целью защиты основных карт, к которым они привязаны.
Вместо реальной карты пользователь получает реквизиты для совершения платёжных операций. Используются посредством онлайн-ресурса Сбербанка.
Особенности:
- доступны только клиентам Сбербанка, имеющим счёт;
- пополняются исключительно безналичным способом.
Кобрендинговые карты MasterCard
Кобрендинговые карты – это продукт взаимодействия Сбербанка с партнёрами. К примеру, платёжное средство «МТС-Бонус» позволяет накапливать баллы, используя опции сотового оператора МТС.
Создав такой пластик, вы сразу получите приветственные баллы.
Оформление
Причины, по которым люди обращаются в Сбербанк, чтобы оформить карту, могут быть разными: увидели что-то нужное в магазине «Евромастер» и решили заказать кредитку в банке, так как не хватает денег на покупку; понравились тарифы Сбербанка; решили перевести наличность на карту и т. д. Банковские продукты готовы удовлетворять любые потребности граждан и помогать реализовывать самые смелые проекты.
Сбербанк предлагает 2 способа оформления МастерКард:
- В офисе.
- На сайте финучреждения.
Обращение в отделения финансового учреждения имеет преимущество: вам на месте объяснят все особенности различных карт и помогут выбрать оптимальную. Прийти нужно с паспортом. Служащий учреждения предложит написать заявление. Затем останется ожидать извещения о том, что нужно прийти в Сбербанк и забрать свою карту. Особо занятые могут заказать курьерскую доставку стоимостью 300.00 рублей.
Для оформления заявки в режиме онлайн нужно:
- Зайти на официальную платформу Сбербанка.
- Найти нужное платёжное средство и нажать рядом с ним на «Заказать онлайн».
- Заполнить графы заявки и нажать на «Далее».
- Указать отделение, в котором будете получать карту, и внести данные паспорта.
- Ждать СМС.
Активация
Пластик станет работоспособным только после активации, которая произойдёт автоматически через сутки после получения. Дебетовые карты можно активировать досрочно в банкомате. Нужно вставить платёжное средство, запросить какую-нибудь опцию и ввести PIN.
Сбербанк выдает несколько разных карт из серии Мастер кард Стандарт, то есть MasterCard Standard. Здесь перечислены основные такие предложения.
Пластиковые карты Сбербанка очень похожи по параметрам, поэтому иногда сложно определить, какую именно оформить. В этом вам поможет сотрудник кредитно-финансовой организации. Это универсальное платежное средство для ежедневного пользования.
В банке представлено несколько видов карт:
- кобрэндинговые
Карточка Мастер Кард отличается своей простотой в оформлении и удобством в использовании. На нее можно зачислять заработную плату, пенсии, пособия. Она доступна каждому клиенту за счет низкой платы за годовое обслуживание.
MasterCard позволяет пополнять счета, получать наличные деньги в банкоматах, переводить средства другим держателям, расплачиваться за покупки и услуги. Карту можно использовать как на территории России, так и за границей .
За определенные покупки при расплате пластиком клиент получает бонусные баллы, которые впоследствии можно обменять на хорошие скидки в различных торговых сетях.
Привилегированные, золотые карточки, подходят тем потребителям, которые ценят высокий уровень сервиса. Они дают еще больше скидок и бонусов, и также обслуживаются за рубежом. Однако, стоимость годового обслуживания у таких карт гораздо больше, чем у классических.
Заявление на получение карточного продукта подается в отделении или через интернет-сервис «Сбербанк Онлайн». О том, как подключить эту систему, читайте .
Дебетовые
Рассмотрим каждый вид дебетовых карт Master Card Сбербанка подробнее:
Данные карточки отличаются оптимальным сочетанием стоимости обслуживания и списка возможностей. Благодаря соглашению Сбербанка с различными торговыми сетями для клиентов предусмотрены выгодные условия и скидки при оплате того или иного товара либо услуги. Цена за годовое использование — от 750 рублей. К основной карточке можно выпустить несколько дополнительных.
Предназначены для более продвинутых держателей. Они делятся на серебряные, золотые и платиновые. Данная категория карточных продуктов предоставляет еще лучшие условия для оплаты покупок и дополнительные финансовые выгоды.
Кроме того, карта имеет увеличенный лимит для снятия денег в банкомате и при оплате товаров. Владелец получает возможность пользоваться специальными программами от партнеров. Стоимость годового обслуживания довольно высокая — от 3000 рублей.
Данные карточные продукты не имеют пластикового носителя. Вы можете управлять средствами из Личного кабинета в Сбербанке Онлайн. Как правило, они используются для оплат или выплат в интернете.
Во время таких операций используется 16-значный номер карты и срок действия. В целях обеспечения безопасности предоставляется CVC2 или CVV2 код, как и по обычным карточкам. Он высылается посредством смс-сообщения.
Держателем виртуальной карты может стать только клиент Сбербанка, имеющий счет и использующий Мобильный банк. Для пополнения счета подходит только безналичный способ.
- Кобрэндинговые
Так называемые партнерские карты , которые появились в результате сотрудничества Сбербанка с различными организациями. Они дают возможность накапливать баллы, а далее обменивать их на скидки.
Дебетовый «пластик» предоставляется абсолютно всем, кто обратится в отделение банка и предъявит паспорт. Стоит отметить, что многие из них доступны иностранным гражданам.
Кредитные карточки
Следующие программы относятся к MasterCard Standard:
- Стандартная. Проценты от 23,9%, кредитный лимит до 600000 рубл. Годовое обслуживание бесплатное или 750 рубл., для оформления кредитки нужно всего два документа. Оформляется на 36 месяцев. Льготный период длится до 50 дней.
- Золотая. Бесконтактная оплата, оплата телефоном, действует 3 года. Грейс-период до 50 дней, ставка от 23,9% до 27,9% в год, лимит от 300 тысяч. Стоимость годового обслуживания для не предодобренной карты – 0 ₽ за первый год обслуживания, 3 000 ₽ за второй и последующие;
- Премиальная. Процент за пользование заемными средствами от 21,9% до 25,9% годовых, плата за обслуживание обойдется в 4900 руб. ежегодно. Лимит может составлять до 3 миллионов рублей.
Как видите, партнерские предложения доступны только с платежной системой Виза. Ранее еще выпускались кредитки для молодежи, но в 2017 году их сняли с производства.
Оформление возможно как в отделении банка, так и через официальный сайт компании sberbank.ru. В последнем варианте вам нужно заполнить анкету и отправить её на рассмотрение через Интернет, если заявку одобрят, вас пригласят в отделение для передачи документов и подписания договора.
